保険マンモス株式会社のプレスリリース
今回は投資経験がある方に「どのような理由で投資を始めたのか？」「投資に関する体験談」などのアンケート調査を行いました。
これから投資型の資産運用を始めたいとお考えの方は、是非投資を経験している方の声も参考にしてみるのはいかがでしょうか。
●回答者の属性
今回アンケートにご協力頂いたのは男性250人女性250人の合計500人、割合は以下の通りです。
●【男性】7割が投資経験あり
男性250人に「投資の経験があるか」聞いてみたところ、71％の方が「経験あり」と回答されました。
●【女性】投資経験がある女性は4割
同じく女性250人にも「投資の経験があるか」伺ったところ、女性で投資経験がある方は44％と、投資経験をお持ちの方は27％も男性を下回る結果となっています。
●【男性】20代・30代から投資を始めた方が7割
男性250人中「投資経験がある」と回答した178人に「初めて投資を始めた年齢」を聞いたところ、30代までに始めた方が76％となっていて、早い方では10代のうちに始めている方もいらっしゃいました。
●【女性】20代・30代から投資を始めた方が7割
同じく女性250人中「投資経験がある」と回答した111人に「投資を始めた年齢」を聞いたところ、30代までに始めた方が73％と男性とほぼ変わらないものの、20代から始めた方の割合が男性の方が8％高い結果となっています。
女性より男性の方が若いうちから投資を始めている方が多い結果となっています。
●【男性】資産運用の種類は「株式投資」が人気
投資経験がある男性178人に投資経験がある資産運用の種類を複数回答で聞いたところ、「株式投資」「投資信託」「仮想通貨」「FX」が上位となっています。中でも「株式投資」が71％と人気を集めています。
●【女性】資産運用の種類は「投資信託」が人気
投資経験がある女性111人に投資経験がある資産運用の種類を複数回答で聞いたところ、「投資信託」が56％と「株式投資」よりも「投資信託」の割合の方が高くなっています。「株式投資」と「投資信託」の大きな違いは以下の通りです。
- 株式投資：自分で運用
- 投資信託：プロに運用を任せる
投資信託は「どの銘柄に投資するのか」などの運用をプロに任せられる上に、少額で分散投資ができることから初心者の方でも気軽に始めやすいのが特徴と言えるでしょう。
●【男性】 資産運用をしている理由第1位は「老後の生活資金の為」
投資をしている男性178人に「投資をしている理由」を伺ったところ「老後の生活資金の為」「預貯金の金利が低い」が上位となりました。
■【男性】その他の理由
- 自分で自由に使えるお金を増やす為
- 株主優待を得たいから
- より豊かな生活のため
- お金に働いてもらうということを実感したい為
- 収入の足しにするため
- 投資した方がお金が世の中にまわると思うから
●【女性】 資産運用をしている理由第1位は「老後の生活資金の為」
同じく投資をしている女性111人にも「投資をしている理由」を伺ったところ「老後の生活資金の為」「預貯金の金利が低い」が上位となり、上位の理由も男性とほぼ同じ結果となっています。
■【女性】その他の理由
- 自分のお小遣いを稼ぐ為
- 株主優待を得たいから
●投資経験がない男性で投資に興味がある方は6割
男性250人中「投資経験がない」と回答した72人に「投資に興味はありますか？」と質問したところ、57％の方が「興味がある」と回答されました。
●投資に踏み出せない理由【男性】第1位は「知識がなくて不安」
投資経験がない男性の中から「投資に興味がある」と回答した方に「投資型の資産運用に踏み出せない理由」を聞いてみたところ、「知識がなくて不安」「失敗した時のリスクが心配」の声が多く届きました。
■投資に踏み出せない理由：【男性】その他の回答
- あまり時間が取れず中途半端になる可能性がある
- 自分に何が合っているのかが分からない
- 投資に回せほど資金に余裕がない
- 世界情勢が不安定
- 口座開設が面倒
- やり方が分からない
- 得しそうな投資の仕方が分からない
- 何に手を出していいのか分からない
●投資経験がない女性で投資に興味がある方は7割
同じく女性250人中「投資経験がない」と回答した139人に「投資に興味がありますか？」と質問したところ、68％の方が「興味がある」と回答されました。
●投資に踏み出せない理由【女性】第1位は「失敗した時のリスク」
さらに投資経験がない女性の中から「投資に興味がある」と回答した95人に「投資型の資産運用に踏み出せない理由」を聞いてみたところ、「失敗した時のリスクが心配」という声が圧倒的に多く届きました。
■投資に踏み出せない理由：【女性】その他の回答
- 何から始めればいいのか分からない
- 今は生活に余裕がなく、投資に回す資金が無いから
- 安全そうなものはほとんど儲からないから
- 仕事と家事で忙しく勉強する時間がない
- 子育て中で時間がない
- 難しくて勉強に時間がかかっている
- 用語が難しかったり、勉強法がわからない
- 何から始めればいいのか分からない
- 主人がやってて上手くいかなかったから
- 難しそうなので簡単に手を出せない
- お金に余裕がなくリスクをおかせない
- 管理できる自信がない
- ただ単に忙しくてめんどくさい
- 投資に関する体験談！成功体験や失敗体験
投資経験がある男女に、投資の体験談を自由に記述して貰いましたのでご紹介していきます。
・大きな失敗はしてないが、もっと若いうちから投資を始めれば良かった
・上がると思って購入した株が元本を下回ってしまった
・投資信託100万円投資して数パーセントから10％以上上昇した
・定年までに資産を増やしたいが、今のところ1割程度しか増えてなくて目標にはほど遠い
・購入した株の株価が上がったが、保有が少なかった為さほどプラスになってない
・定期的に配当金をもらえるようになった
・投資信託で海外比率の高い商品に投資したらかなり元本割れした
・今回の円安で一気に黒が出せた
・ＩＰО株式取引で投資した銘柄が倒産し投資したお金は紙くずになった
・iDeCoを申し込む際の信託手数料が証券会社で大きく違う事を知らずに高い会社へ申し込むところだった
・仮想通貨取引で1万円が100万円になった
・大きな利益を出す事はないものの、確実に元金よりも増えている
・FXで数百万円2ヶ月で失いました
・適当に買った仮想通貨が10倍くらいになった
・原油高になり始めた頃に資源株銘柄を買っておいて、含み益が大幅に増えた
・コロナ禍で評価価格が上がり資産が増えた
・投資信託で１ヶ月で8％基準価額が上昇した
・新作ゲームがでる期待で株価が上昇した、ゲームが出た瞬間暴落→損切ができないまま塩漬け状態
・2020年秋に買ったBTCが急上昇でかなりの利益確定中
・2022年円安による米ドルの上昇とインフレによる金価格とコモディティ価格の急上昇により、かなり利が乗った
・20代で金の現物の購入を始め、現在の価格は当時の3倍近くになっている
・株価400円で購入した銘柄が半年後1,000円になり売却した
・購入した個別株が半年で2.5倍ほどになり、多くの売却益を得ることができた
・保有していた銘柄がMBOされ一晩で100万円以上の利益が出た
・リーマンショックの負けが未だに尾を引いている
・FXで刻々と変化する値に一喜一憂して寝不足になったこともあった
・購入した株が3倍になったため利益確定した
・コロナショックで下がったが、そのまま放置していたらその後大きく上昇した
・不動産投資で400万程利益が出た
・株価の下落タイミングで多く口数を買えた為、値上がり時に多く利益を生むことができた
・レバレッジの高いFXで予想と逆を行き大損した
・長期保有により利益が10％程度出た
・コロナが流行り出した時にフードデリバリー関連銘柄を先回りして購入し、値上がり益を得ることができた
・高利回りのために保有していたホテル系REITがコロナショックで壊滅した
・ブラジルの鉄鋼採掘大手企業VALEの株を去年のボトムで買い、現在50％以上上昇中
・個別株ではボロ負けだが投資信託はプラスになっている
・優待メインで購入した株が下がり続け優待も減り、売り時を逃し塩漬け状態
・買って放置していた株がいつの間にか上場廃止になってて取引できなくなった
・怖くなってすぐ売ってしまうため利益は出なかった
・購入した株が半年で倍になっていた
・米ドルによる外貨預金を続けたら200万円分が220万円になり嬉しかった
・銀行の担当者に勧められた商品を購入したところ3年で収益が倍になった
- クレジットカードでも積立投資ができる
最後に、近年ではクレジットカードで投資信託などの積立投資ができる以下のようなサービスも展開されてますので参考までにご紹介いたします。
・auカブコム証券×au PAYカード
・SBI証券×三井住友カード
・SBI証券×タカシマヤカード
・楽天証券×楽天カード
・tsumiki証券×エポスカード
・マネックス証券×マネックスカード
クレジットカードで積立投資をした場合、クレジットカードのポイントが貯まる点が大きなメリットです。
例としてauカブコム証券×au PAYカードの場合、1％分のPontaポイントが貯まりますし、楽天証券×楽天カードの場合、1％の楽天ポイントが貯まります。
クレジットカードでの積立投資は上限金額や買付日が固定になるなどの制限がありますので、その点は始める前によく確認しておきましょう。
現在の低金利の時代では預貯金ではほとんど資産は増えません。それに引き換え投資の場合預貯金よりも高い利回りで運用できる可能性がある為、効率よく資産形成ができる可能性がある反面、元本割れのリスクもあります。
投資には様々な種類がありそれぞれメリットとデメリットがありますが、成功に導きやすくする為にも自分に合った投資を行う事がポイントとなるでしょう。
■保険マンモス株式会社について
金融リテラシーの向上に貢献する企業として、保険相談サービスの提供、FP支援事業、法人アライアンス事業など、さまざまな事業を展開しています。
URL：https://hoken-mammoth.com/corp/
お金の悩みを解決できる金融情報メディア「マンモスとお金を学ぶ」（https://hoken-mammoth.com/contents/ ）を運営。お金の増やし方（https://hoken-mammoth.com/contents/fuyashikata/）や、お金を借りる方法（https://hoken-mammoth.com/contents/okanewokariru/）、お金がないときの乗り切り方（https://hoken-mammoth.com/contents/okaneganai/）、などお金に関する情報を掲載しています。
クレジットカードのお役立ち情報メディア「クレジットカード大学｜最新クレジットカード比較」（https://hoken-mammoth.com/creditcard/）を運営。多種多様なクレジットカードの中から、どのクレジットカードを選べばよいか迷っている方が最良のクレジットカードを見つけられるようクレジットカード比較のポイント（https://hoken-mammoth.com/creditcard/creditcard-comparison/）やクレジットカード審査の概要（https://hoken-mammoth.com/creditcard/entry-135/）などの有益情報を提供しています。
調査日：2022年04月17日～2022年04月25日
調査方法：インターネットによる選択・記述式回答
調査人数：500人
