近畿産業信用組合が法人審査AIエージェント「Riskdog」による取引先のモニタリングを導入

Baseconnect株式会社のプレスリリース

AIを活用して、決算書に依存しない定性データを自動収集し、中小・零細企業を含む取引先を継続的に評価。信用組合へのRiskdog導入は初

Baseconnect株式会社（本社：京都府京都市、代表取締役：國重侑輝、以下「Baseconnect」）は、近畿産業信用組合（本店：大阪府大阪市、理事長：大本崇博）が、Baseconnectの提供する法人審査AIエージェント「Riskdog（リスクドッグ）」を導入し、2026年11月より利用を開始することをお知らせいたします。近畿産業信用組合は、Riskdogにより取引先のモニタリングを導入するとともに、定量情報に定性情報を加え、取引先の倒産予兆の早期把握と与信管理の高度化を進めます。

導入の背景

地域金融機関では、融資実行後の取引先の状況変化をいかに早く把握するかが、与信管理の重要なテーマとなっています。取引先の数に対して、すべての先を定期的に訪問して最新の情報を得ることは容易ではなく、限られた人員で継続的に状況を把握する仕組みが求められています。

また、中小・零細企業の審査では、決算書などの財務情報だけで企業の実態を把握することには限界があります。決算書は年に一度の更新にとどまり、小規模な企業では外部から得られる情報も限られるため、経営者の状況や事業内容の変化、訴訟や行政処分といった定性的なリスク情報を、いかに広く早く捉えるかが課題となっています。

近畿産業信用組合は、中小・零細企業の実態を定性面からも捉え、取引先の変化の予兆をできる限り早く、高い精度で検知できる体制の構築を検討してきました。Riskdogは、定性データのクレジットスコアを全国の企業に付与していること、社会保険加入者数の推移や官報、行政処分といった、個別に収集するには手間のかかる情報をリアルタイムに把握できること、そして登録した取引先をAIが常時監視し、低コストで対象先をモニタリングできることから、同組合の方針に合致するものとして採用されました。

Riskdogの活用内容

1. 取引先のモニタリング

モニタリングが必要な取引先をRiskdogに登録し、AIがニュース、SNS、登記、行政処分、訴訟などの情報を常時収集・監視します。代表者の交代、訴訟、業績悪化の兆候といったリスク事象や信用状況の変化をアラートとして通知し、担当者が優先的に対応すべき取引先を早期に特定します。

2. 定量情報と定性情報を組み合わせた取引先のスコアリングを活用した取引先の実態把握

Riskdogのクレジットスコアは、財務情報だけでなく、従業員数の推移、事業内容、役員の経歴、直近のニュースや行政処分といった定性情報をAIが解析して算出するもので、全国の企業に付与されています。近畿産業信用組合では、これを従来の財務分析と組み合わせることで、定性・定量の両側面から取引先の実態把握に努めます。

3. 新規融資審査における企業レポートの活用

新規の融資審査では、Riskdogの企業レポートの取得を審査フローに組み込みます。これまで担当者がインターネット検索や近隣の同業者への聞き取りで集めていた企業の定性情報を、Riskdogが収集・整理した情報で補完し、審査の効率化と標準化を進めます。

期待される効果

取引先の倒産予兆の早期把握と、損失の未然防止
情報収集にかかる担当者の工数削減と、営業店・本部間での情報共有
定性情報を組み込んだ審査基準の統一による、審査品質の標準化
企業の実態に基づいた融資判断の推進

近畿産業信用組合審査部信用管理課副部長武田健太郎様コメント

「当組合の取引先は中小・零細企業が中心であり、財務情報だけでは見えにくい企業の実態をいかに捉えるかを重視してきました。Riskdogは定性情報から企業の状況を評価でき、取引先をモニタリングしながら変化をリアルタイムに把握できる点を評価しました。予兆を早く捉え、適切なタイミングで取引先に寄り添えるよう、全店で活用してまいります。」

Baseconnect株式会社代表取締役國重侑輝コメント

「近畿産業信用組合様は、取引先をモニタリングし、定性情報を審査の基準に組み込むという、AIによる審査高度化の本質的な取り組みを進められています。Riskdogは決算書だけに頼らずに企業の実態を評価できることを強みとしており、中小・零細企業を支える地域金融機関の与信管理にこそ貢献できると考えています。信用組合様への初めての導入となる今回を機に、全国の地域金融機関のリスク管理の高度化を支援してまいります。」

今後の展開

Baseconnectは、Riskdogのデータと機能の拡充を進めるとともに、信用金庫・信用組合を含む地域金融機関への展開を強化し、取引先リスク管理のあり方をAIで変えていきます。

Riskdogについて

Riskdogは、与信管理・コンプライアンスチェック・法人確認を一つに統合した法人審査AIエージェントです。540万社の企業情報と1.5億件のリスクデータを基盤に、日々4,000以上のニュース媒体と数億件のSNS投稿をAIが自動で収集・解析し、取引先のリスクを可視化します。2025年1月の提供開始以降、京都銀行をはじめとする金融機関を中心に導入が進んでいます。

URL：https://risk.dog/

近畿産業信用組合について

名称：近畿産業信用組合
本店：大阪府大阪市中央区淡路町2丁目1番3号
理事長：大本崇博
設立：1953年9月1日
出資金：241億円（2026年3月末）
預金残高：1兆7,015億円（2026年3月末）
貸出金残高：1兆2,818億円（2026年3月末）
店舗数：29店舗（2026年9月末）
営業地区：大阪府、京都府、兵庫県、滋賀県、和歌山県、奈良県、岐阜県、長崎県（一部を除く）
URL：https://www.kinsan.co.jp/

会社概要

会社名：Baseconnect株式会社（Baseconnect Inc.）
設立：2017年1月17日
所在地：京都府京都市中京区山崎町235
代表者：代表取締役國重侑輝
資本金：14.3億円（資本準備金を含む）
事業内容：企業情報データベース「Baseconnect」、法人営業支援データベース「Musubu」、AI取引先リスク管理「Riskdog」の企画・開発・運営
URL：https://company.baseconnect.in/