United BM Wealth Limitedのプレスリリース
United BM Wealth Limitedは、役員・田中一輝が出演するYouTubeチャンネル『たなかずの知って得するお金の話』を始動し、1本目の動画を公開いたしました。本チャンネルでは、NISAやiDeCoなどの資産形成から、日本と海外の金融の違い、生命保険、プライベートバンク、資産保全・承継まで、日本ではまだ十分に知られていない金融知識を分かりやすくお伝えします。
動画は金融・資産形成に関する一般的な情報提供および金融教育を目的としており、特定の金融商品の購入・契約・投資を推奨するものではありません。投資には元本割れなどのリスクが伴います。投資のご判断はご自身の責任のもと、必要に応じて専門家にご相談のうえ行ってください。
新NISAを徹底解説｜始める前に知っておきたい「3つの落とし穴」
1本目の動画では、「【知らないと危険】新NISAを始める前に知るべき3つの落とし穴」をテーマに、NISAを活用して資産形成を行ううえで知っておきたい基本的な考え方を解説しています。
NISAという言葉は広く知られるようになりましたが、制度や投資商品の特徴を十分に理解していない方も少なくありません。
「周りがやっているから」「S&P500やオール・カントリーが人気だから」といった理由で、資産形成を始めるケースも見られます。
今回の動画で最初に解説するのは「NISAは金融商品ではない」という点です。
NISAは、一定の条件のもとで投資による利益が非課税となる制度です。現在のNISAでは、つみたて投資枠が年間120万円、成長投資枠が年間240万円となっており、併用することで年間最大360万円まで投資できます。非課税保有限度額は合計1,800万円です。
しかし、重要なのはNISAという制度そのものではなく、その枠の中で「何に投資をするのか」です。
全世界株式、米国株式、個別株、投資信託など、同じNISAを利用していても選択する商品によって投資対象や値動き、リスク、手数料は異なります。
そのため「NISAをやっているから安心」ではなく、自分が何に投資をしているのか、その商品をなぜ選んだのかを理解することが重要です。
2つ目のポイントは「非課税＝安全ではない」ということです。
NISAを利用することで運用益が非課税になるメリットがありますが、投資商品の価格が下がらなくなるわけではなく、元本が保証されるわけでもありません。
また、NISA口座で損失が発生した場合、他の課税口座で発生した利益との損益通算や、損失の繰越控除を利用することはできません。
動画では、資産価格が大きく下落した際の「リカバリートラップ」についても紹介しています。
例えば、1,000万円の資産が50％下落すると500万円になります。その後500万円から50％上昇しても750万円にしかならず、元の1,000万円まで戻すには100％の上昇が必要です。
資産形成では「どれくらい増える可能性があるのか」だけではなく「どれくらいの値下がりまで受け入れられるのか」を考えることも重要です。
そして3つ目のポイントが「NISAありきで資産形成を考えない」ということです。
動画では、資産形成において「ゴールベースアプローチ」という考え方を重視しています。
老後資金を準備したいのか、子どもの教育資金なのか、マイホームの購入資金なのか。さらに、そのお金を3年後に使うのか、10年後に使うのか、20年以上先に使うのかによって、適した運用方法は変わります。
そのため、
「目的」
「運用期間」
「許容できるリスク」
「商品選択」
「NISAなどの制度活用」
という順番で考えることが重要です。
「NISAがあるから何を買おう」と考えるのではなく、まずは自分自身のゴールを明確にし、その目的を達成するための手段の一つとしてNISAを活用する。
今回の動画では、NISAそのものを良い・悪いで判断するのではなく、制度や投資商品の仕組みを理解したうえで、自分自身で判断するための考え方を分かりやすく解説しています。
▼動画の視聴はこちらから
【知らないと危険】新NISAを始める前に知るべき3つの落とし穴
https://youtu.be/g_SyguwuuFs?si=jhgxQEsFC-tqHPPX
YouTubeチャンネル概要
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チャンネル名：たなかずの知って得するお金の話
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発信内容：NISA・資産形成・生命保険・海外金融・プライベートバンク・資産保全など
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出演：田中一輝
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運営会社：United BM Wealth Limited
『たなかずの知って得するお金の話』では、学校ではなかなか教えてもらえない「お金の知識」を、できるだけシンプルに、分かりやすく解説していきます。
YouTubeでは、以下のような疑問や悩みを持つ方に向けて情報を発信します。
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NISAやiDeCoを始めたいが、何から勉強すればいいか分からない
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NISAだけで将来の資産形成は十分なのか知りたい
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日本と海外の金融にはどのような違いがあるのか知りたい
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生命保険や現在の資産運用を一度整理したい
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世界の富裕層がどのように資産を守っているのか知りたい
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プライベートバンクや海外金融の仕組みを学びたい
NISAやiDeCoといった身近なテーマだけではなく、日本と海外の金融制度の違い、生命保険、海外金融・海外保険、IFA、プライベートバンク、富裕層の資産保全・承継、信託や財団などの資産管理、世界経済や金融ニュースなども取り上げていきます。
「知らなかったことで損をする人を減らす」
「自分のお金について、自分自身で判断できる人を増やす」
という想いのもと、これから資産形成を始める方から、すでに投資をしている方、経営者・法人オーナーまで、幅広い方に向けて金融知識を発信します。
田中一輝について
資産形成コンサルティング会社「United BM Wealth Limited」の役員。
1992年、島根県松江市生まれ。
大学卒業後、大手ブライダル企業に勤務し、一流ホテルからゲストハウスまで幅広い結婚式場を担当。
25歳のタイミングで、ブライダル業界で多くのお客様の人生の節目に携わる中、理想のライフスタイルと現実とのギャップを感じたことをきっかけに金融業界へ参画。
現在は、United BM Wealth Limitedの役員として、海外での資産形成やプライベートバンクなどを活用した資産保全に関するコンサルティング業務に従事しています。
会社員から経営者、税理士など幅広い方々に対して、国内だけではなく世界の金融知識や選択肢をもとに、一人ひとりの目的に合わせた資産形成・資産管理をサポート。
また、「日本の金融教育を変える」というビジョンのもと、NISAや生命保険、海外金融、プライベートバンクなど、難しくなりがちな金融の仕組みを分かりやすく伝える活動にも取り組んでいます。
資産形成についての無料個別相談は、以下の公式LINEから受け付けています。
公式LINEはこちら
United BM Wealth Limitedの概要
法人名：United BM Wealth Limited
代表取締役：大越 朝
所在地：Unit Level 9F(2), Main Office Tower, Financial Park Labuan, Jalan Merdeka, 87000 Federal Territory of Labuan, Malaysia
Webサイト：https://unitedbmwealth.com/
Webメディア：https://kaigaihoken-kenkyu.com/
お問い合わせ：info@unitedbillmorrisons.com
