インフレ・円安時代のライフプラン設計や複雑化した資産管理ニーズに対応
ブルーモ証券株式会社のプレスリリース
世界基準の資産運用サービスを展開するブルーモ証券株式会社（本社：東京都中央区、代表取締役CEO：中村仁、以下「ブルーモ証券」）は、ライフプラン設計や資産管理全体をサポートするため新たにウェルスマネジメントサービスを開始したことをお知らせします。
ブルーモ証券のウェルスマネジメントサービス：https://bloomo.co.jp/wealth-management
◾️インフレ時代の複雑な資産管理ニーズに対応
長引くインフレや円安の定着により、預金中心の資産形成から「積極的な資産運用」への移行が日本全体で急速に進んでいます。特にリタイア期前後を迎える世代や一定の資産規模を持つ層においては、単に資産を増やすだけでなく、税務・相続・最適な取り崩し設計、保険や不動産の整理など、資産全体の管理と出口戦略の複雑性が高まっています。
資産運用先進国である米国では、100万ドル以上の投資可能資産を持つ富裕層の74%がファイナンシャルアドバイザーなどの専門家を活用しており、その役割は「営業」ではなく、クライアントの利益最大化のために知見を提供する士業（弁護士や税理士など）に近い位置付けとなっています（※1）。また、信頼できるアドバイザーの介在により、3%以上の運用パフォーマンス向上の可能性があるという調査結果も出ています（※2）。
ブルーモ証券は、このような背景を踏まえ、日本の富裕層やリタイアを控えた世代が抱える資産管理の意思決定コストを解消し、長期的に安心して暮らせるライフプラン設計を支援するため、ウェルスマネジメントサービスを開始いたしました。
※1 出典：Northwestern Mutual “Planning & Progress Study 2025”
※2 出典: Vanguard Advisor’s Alpha® (Kinniry et al., 2025)
◾️ブルーモ証券のウェルスマネジメントサービスでは２つのコースを提供
ブルーモ証券のウェルスマネジメントサービスは、お客様の資産状況やニーズに応じて、「アドバイザーコース」と「プライベートバンキングコース」の2つから選択可能です。
＜アドバイザーコース＞
ブルーモ証券で1,000万円以上の運用をお考えの方向けのコースで、運用方針の設計と定期的な面談と状況に合わせた追加のご相談を通じて継続的に資産運用をサポートします。
＜プライベートバンキングコース＞
ブルーモ証券口座に限らず1億円以上の資産運用・管理をお考えの方向けのコースで、資産全体の設計・管理に加えてポートフォリオ運用や、相続や事業承継などの専門領域についても社内外の専門家と連携してサポートを行います。
◾️お客様と利害を一致させた手数料体系
日本の個人資産運用において、取引の都度コストが発生する売買手数料型のモデルは、ご自身の判断で機動的に取引を行うお客様にとっては合理的な選択肢です。一方、取引が増えるほど営業担当者側の収益も大きくなるため、長期的な視点で資産運用に取り組むお客様との間では、必ずしも利害が一致しにくい面がありました。
ブルーモ証券のウェルスマネジメントサービスのアドバイザー報酬は、お客様のお預かり資産の残高に連動し、個別の商品の売買や取引高には基づきません。そのため、不要な売買を勧める動機がなく、お客様の資産の成長がアドバイザーの評価につながる、双方の利害が一致した仕組みです。
◾️ウェルスマネジメントサービス開始に伴いオンライン説明会を開催
ウェルスマネジメントサービスの開始に伴い、8月4日(火)20時からサービス内容を詳しくご紹介するオンライン説明会を開催します。
本説明会では、ブルーモ証券CEOの中村仁が、ウェルスマネジメントとはどのようなサービスか、専任のアドバイザーがつくことでこれまでの運用と何が変わるのか、アドバイザーコースとプライベートバンキングコースという2つのコースの違いと選び方、そしてご利用の始め方について解説いたします。
＜開催概要＞
開催日時：2026年8月4日(火)20時〜20時45分
開催方法：オンライン(zoomのウェビナーを使用します)
申し込み：以下のURLからお申し込みください。
https://us06web.zoom.us/webinar/register/WN_y4YWaPfYR-u1JFwCVwrmKA#/registration
◾️ブルーモ証券について
ブルーモ証券は、「資産運用に自信を。」をスローガンに、誰もが安心して資産を育てられる社会をつくることを目指している、日本発のオンライン証券会社です。
2022年6月の創業後、2023年6月には独立系証券会社としては歴代最速ペースで第一種金融商品取引業者の登録を完了させ、2024年5月にはサービス提供開始、またメガバンク系および独立系VCから累計28.5億円の資金調達を実施しました。今後も、ユーザーに皆様の利便性を向上させる機能拡充と、さらなるグロースに向けた取り組みを推進してまいります。
◾️ブルーモ証券株式会社 会社概要
商号：ブルーモ証券株式会社
所在地：〒103-0026 東京都中央区日本橋兜町5-1 FinGATE BASE 404
代表者：代表取締役CEO 中村 仁
設立日：2022年6月9日
事業内容：金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3384号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人資産運用業協会
取引に関する費用とリスクについて：https://about.bloomo.co.jp/risk/
＜公式ウェブサイト＞https://bloomo.co.jp
＜公式SNS＞
YouTube：https://www.youtube.com/@bloomo-academy
ブルーモ公式X(@Bloomo_invest)では毎日、米国市場に関する情報を発信しています。
