「ウェルスナビ for 三菱UFJ銀行」で、6月より三菱UFJカード決済による積立機能の提供を開始

預かり資産・運用者数 国内No.1ロボアドバイザー（※1）「ウェルスナビ」を提供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都品川区、代表取締役CEO：柴山和久、以下「当社」）は株式会社三菱UFJ銀行（本店：東京都千代田区、取締役頭取執行役員：大澤正和、以下「三菱UFJ銀行」）、三菱UFJニコス株式会社（本社：東京都千代田区、代表取締役社長：角田典彦、以下「三菱UFJニコス」）と提携し、2026年6月1日より「ウェルスナビ for 三菱UFJ銀行」において、三菱UFJカード決済による積立（以下、「クレカ積立」）機能の提供を開始します。お客様はクレカ積立でグローバルポイント（※2）をためながら、NISAを活用した資産運用を行うことができるようになります。

■クレカ積立機能の概要

「ウェルスナビ for 三菱UFJ銀行」で自動積立（※3）をする際、三菱UFJカードで決済できる機能です。対象のクレジットカードによる積立金額に応じ、最大1％のグローバルポイントを還元します。ポイント付与の対象となるクレジットカードは「三菱UFJカード」「三菱UFJカード ゴールド」「三菱UFJカード・プラチナ・アメリカン・エキスプレス®・カード」です。「ウェルスナビ for 三菱UFJ銀行」の積立入金はこれまでも三菱UFJカードのポイントアッププログラム（※4）のポイントアップ条件の一つでしたが、クレカ積立によってさらに効率的にポイントをためられるようになります。

ウェルスナビ for 三菱UFJ銀行：https://www.bk.mufg.jp/tameru/wnforbk/index.html

【基本情報】

■「クレカ積立」機能提供の背景

「ウェルスナビ for 三菱UFJ銀行」はノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づいた「長期・積立・分散」の資産運用を、自動で実現するサービスです。NISAも自動でおまかせで利用できます。機能性、透明性、シンプルな手数料が高く評価され、三菱UFJ銀行の新たなサービスブランド「エムット」の浸透もあり、働く世代の支持が拡大しています。最近では2月に積立予約機能をリリースするなど、快適な資産運用をサポートする機能追加を継続して行っています。

今回のクレカ積立機能の追加で、お客様には「ウェルスナビ for 三菱UFJ銀行」をより便利に活用していただけるようになりました。今後もサービスの改善により、お客様の多様なニーズにお応えしてまいります。

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会（2026年4月1日以降一般社団法人資産運用業協会）「契約資産状況（最新版）（2025年9月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2025年12月時点）

※2 三菱UFJカードのご利用金額に応じてたまるポイントを、お好きな商品や提携先のポイントなどに交換できるサービス

※3 毎月決まった日に一定の金額を自動で積立投資にまわすサービス

※4 MUFGグループサービスの利用や特定サービスのカード払いなど、達成条件に応じてポイント還元率が段階的に上がり、対象店舗でのポイント還元率が最大20％相当までアップする、三菱UFJニコスのポイントアッププログラム。ポイントアップの条件の一つとして「ウェルスナビ for 三菱UFJ銀行で積み立て1万円以上」で還元率が+1.0％アップする。

■ロボアドバイザー「ウェルスナビ」の主な特長

1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化

世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。

2．忙しく働く世代向けのサービス

20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート

NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。

※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4．手数料は年率最大1％、NISAでさらにお得に

手数料は預かり資産の年率最大1％（税込1.1%）（※1）。NISAをご利用いただくと、ご利用状況に応じて手数料が下がります。自動積立だけでご入金いただいた場合の試算では、新NISA口座の手数料は預かり資産の年率0.63～0.67％程度（税込0.693～0.733％）（※2）となります。

※1 現金部分を除く。預かり資産が3,000万円を超える部分は年率0.5%（現金部分を除く、税込0.55%）の割引手数料を適用

※2 自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、NISA口座全体の手数料も変動します。2023年までの旧NISAについては、手数料は年率1％（税込1.1%）となります。

■会社概要

会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）

代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久

設立　　　　2015年4月28日

所在地　　　東京都品川区西五反田8-4-13　五反田ＪＰビルディング9F

資本金　　　122億6,116万7,438円　※2025年12月31日現在

URL　　　　https://corp.wealthnavi.com/

事業内容　　金融商品取引業

　　　　　　関東財務局長（金商）第2884号

加入協会　　日本証券業協会

　　　　　　一般社団法人 資産運用業協会

　　　　　　一般社団法人 日本資金決済業協会