共同ゲートウェイ由来データから提出様式（様式第2号）向けの集計を自動生成。手作業による転記ミス・コンプライアンスリスクを低減
株式会社Wizleapのプレスリリース
お金の相談プラットフォーム「マネーキャリア（https://money-career.com/ ）」を運営する株式会社Wizleap（東京都渋谷区、代表取締役 谷川昌平）は、保険代理店向け業務品質管理クラウドシステム「MCエキスパートクラウド」において、保険業法に基づく法定提出書類「事業報告書」の作成を支援する新機能の提供を開始したことをお知らせいたします。
なお、事業報告書の作成・提出が必要となるのは、すべての保険代理店ではなく「規模が大きい特定保険募集人に該当する代理店」など、一定の条件に該当する代理店が中心となります。
本機能は、共同ゲートウェイ（以下、共同GW）との連携を前提に、共同GW経由で取り込まれた生命保険データをもとに、事業報告書（様式第2号）の提出に必要な集計データを自動生成し、ファイル出力できるようにするものです。これにより、これまで手作業中心となっていた集計・転記作業の負荷を軽減し、ヒューマンエラーに起因するコンプライアンスリスクの低減を実現します。
■ 開発の背景
「事業報告書」は、保険業法に基づき保険代理店が事業年度終了後に監督当局へ提出する法定書類であり、所定フォーマットに沿って販売実績や手数料実績を報告する必要があります。
特に提出様式の一部では、直近数年分の販売実績や手数料実績を「保険会社別」「保険種類別の新契約件数と手数料」「商品別ランキング」など複数の切り口で集計し、転記する必要があります。
一方で、現場では複数データの収集・統合・集計・分類を手作業で行うケースが多く、作業負荷の増大と転記ミス等のヒューマンエラーリスクが、代理店共通の課題として顕在化していました。
法定書類という性質上、記載内容の正確性は極めて重要であり、現場の業務負担を軽減しつつ、提出書類の品質を担保する仕組みが求められていました。
■ 新機能の概要
MCエキスパートクラウド上で「事業報告書」向けの操作導線を提供し、共同GW経由で取り込まれた生命保険データをもとに、以下のフローで提出様式向けの集計データを生成します。
1.画面上の操作導線から事業報告書向けの集計処理を実行
2.共同GWに格納されているデータをもとに、提出様式（様式第2号）に対応した集計データを自動生成
3.ユーザーは出力ファイルを提出用フォーマットへそのまま転記、または最小限の修正で活用可能
なお、本機能は共同GWとの連携が必須となります。出力される集計内容は、共同GWに格納されている生命保険データの内容に基づきます。
■ 主な出力内容
本機能で生成される集計データは、提出様式（様式第2号）を埋めるための以下3系統です。
① 保険会社別の手数料合計（年度別）
保険会社単位で、年度ごとの手数料額を集計した一覧を、直近数年分にわたり作成します。
② 取扱保険契約等の内訳（新契約件数と手数料総額の直近3ヵ年度分）
提出様式に沿って、年度ごとの新契約件数および手数料総額を集計した表を、直近3ヵ年度分にわたり作成します。
③ 商品別の販売実績（保険種類別・上位表示）
保険種類ごとに商品別の実績を集計し、提出に必要な範囲で上位の商品実績を表示できる形で出力します（件数・手数料など、提出に必要な項目を網羅）。
■ ご利用にあたっての留意事項
本機能の出力内容は、共同GWに格納されているデータの範囲・期間に依存します。共同GWからの出力期間は保険会社によって異なり、たとえば「契約日以降のデータのみが連携される」といったケースが発生する可能性があります。
このような場合、共同GWに格納されているデータのみでは事業報告書の集計が完全な形にならない可能性があるため、代理店側にて連携データの範囲を確認・管理いただく運用が必要となります。
弊社では、このような留意点も含めた運用ガイドを提供し、代理店の皆さまが安心して本機能をご活用いただけるよう支援してまいります。
■ 期待される効果
・法定提出書類における転記ミス等のヒューマンエラーリスクの低減
・集計・転記作業にかかる業務工数の削減
・監督当局への提出書類の品質・正確性の担保
■ 今後の展開
現状では、共同GW由来の生命保険データを対象に、事業報告書作成における優先度の高い範囲から提供を開始しています。
今後は、共同GW外のデータ統合や、例外的なデータパターンへの対応など、対応範囲を段階的に拡張していく方針です。引き続き、保険代理店の法令対応業務における正確性と効率性の両立を支援してまいります。
＜Wizleapの取り組み＞
【マネーキャリア】
お金を考えるきっかけを作る、人生100年時代のお金の不安を解消する、お金の相談プラットフォーム。資産形成やライフプラン、保険の見直しなどの相談が可能です。オンラインマネーセミナーも開催しており、スマホ1つでお金の勉強ができるようになります。
【マネーキャリア保険ランキング】
マネーキャリアの保険ランキングは、各保険会社が提供する多彩な保険商品をジャンルごとに比較できるサービスです。
価格や保障内容、特徴をわかりやすく整理しているので、自身に合った保険がすぐにわかります。（一部、保険会社や商品が表示されないものもございます）。
マネーキャリア保険ランキング：https://money-career.com/ranking
【MCマーケットクラウド】
MCマーケットクラウドは、保険共同募集の効率化と成約率改善を実現する、アポ配信企業向けの案件配信システムです。これまで100社以上の保険代理店と共同募集をしてきたマネーキャリアのノウハウをもとにした、圧倒的な使いやすさと独自の専門家スコア機能・分析機能が備わっており、業務効率と成約率の課題を同時に解決します。
URL：https://marketcloud.money-career.com/
【MCエキスパートクラウド】
募集人の業務品質向上とAI業務効率化を実現。
マネーキャリアとして業務品質評価基準をクリアした核となっているのが、自社の募集人・エンジニア・管理部門が連携して開発した顧客管理システムです。有料版では、業務品質評価基準に対応したレポート機能を搭載し、AIによる自動化機能を加えることで、募集人がよりスムーズに業務を進め、顧客に向き合う時間の最大化を実現しています。
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金融事業者の業務効率化と新規事業立ち上げ支援。
マネーキャリアとして保険代理店の現場で培った実践知をもとに、金融事業者向けに最適化したコンサルティングを提供。保険代理店の業務プロセスの見直しや属人化の解消、品質向上・業務効率化を支援します。既存顧客（会員基盤など）を活用した新たな保険代理店事業の立ち上げも、戦略策定からオペレーション・システム構築まで一気通貫で伴走します。
【会社概要】
社 名 株式会社Wizleap
所在地 東京都渋谷区神宮前2-34-17 住友不動産原宿ビル19F
代表者 代表取締役 谷川昌平
設立年月 2017年2月10日
資本金 3億5,000万
事業内容 お金の相談プラットフォーム事業「マネーキャリア」
アポ配信企業向けの案件配信システム「MCマーケットクラウド」
従業員数 70名※2025年4月時点
