自身の資産運用スタンスについて「よくわからない」が最多
株式会社ロイヤリティ マーケティングのプレスリリース
共通ポイントサービス「Ponta（ポンタ）」を運営する株式会社ロイヤリティ マーケティング（本社：東京都渋谷区、代表取締役社長：勝 文彦、以下「LM」）は、20～69歳の方1,000名を対象に調査した「NISA、iDeCo、変額保険に関する資産形成の意識調査」（実施期間：2026年1月6日～1月7日）の結果をご報告いたします。
【調査結果】
・TOPICS①
変額保険の認知率は、約6割が「全く知らない」。NISA・新NISA、iDeCoとの差が大きい
・TOPICS②
資産形成に、NISA・新NISA、iDeCo、変額保険の「何も使いたくない」人は47.0％
・TOPICS③
資産運用に対するスタンスは「よくわからない」が最多。60代は元本割れ回避志向が突出
・TOPICS④
自身の資産形成のスタンスに合う制度が「わからない」が45.1％で最多、「NISA・新NISA」は35.1％
・TOPICS⑤
加入者の約8割が変額保険の「魅力を評価」する。認知は低い一方、満足度のポテンシャルは高い
【調査結果詳細】
-
TOPICS①
変額保険の認知率は、約6割が「全く知らない」。NISA・新NISA、iDeCoとの差が大きい
変額保険の認知状況について尋ねたところ、「全く知らない」が64.1％で最多となった。「名前だけ聞いたことがある」は18.8％、「ある程度内容を知っている」は9.1％、「内容まで理解している」は8.0％にとどまった。
一方、NISA・新NISAでは「名前だけ聞いたことがある」が35.5％で最多となり、「内容まで理解している」が23.6％、「ある程度内容を知っている」が20.6％と、一定の認知・理解が進んでいる。iDeCoも「名前だけ聞いたことがある」が38.7％、「内容まで理解している」が15.7％、「ある程度内容を知っている」が18.8％と、変額保険に比べて認知率が高い。
▼「変額保険」「NISA／新NISA」「iDeCo」の認知状況 (n=1,000)
-
TOPICS②
資産形成に、NISA・新NISA、iDeCo、変額保険の「何も使いたくない」人は47.0％
現在利用している制度・商品を聴取したところ、「NISA／新NISA」が35.4％、「iDeCo（企業型DC含む）」が13.9％、「変額保険」は3.1％だった。また、「どれも利用していない」が60.4％と最多となった。
今後の利用意向については、「特になし」が56.3％と過半数を占めた。また、資産形成の制度や商品の組み合わせ比率を尋ねた設問では「何も使いたくない」と回答した人が47.0％となった。
▼現在利用している制度・商品 ※複数回答 (n=1,000)
▼今後利用したい制度・商品 ※複数回答 (n=1,000)
▼今後の資産形成の比率 (n=1,000)
-
TOPICS③
資産運用に対するスタンスは「よくわからない」が最多。60代は元本割れ回避志向が突出
資産運用スタンスについて、「よくわからない」が全体の36.2％で最多となった。次いで「元本割れは絶対に避けたい」（26.5％）、「リスクとリターンのバランスを重視」（23.1％）が続く。
年代別に見ると、60代では「元本割れは絶対に避けたい」が44.5％と突出して高く、高齢層ほどリスク回避志向が強い傾向が明確となった。
▼資産運用スタンス (n=1,000)
-
TOPICS④
自身の資産形成のスタンスに合う制度が「わからない」は45.1％で最多、「NISA・新NISA」は35.1％
資産形成のスタンスと制度・商品の合致度、資産形成に向いている制度を聴取した。「自分のスタンスに最も合う制度」では、「わからない」（45.1％）に次いで「NISA／新NISA」が35.1％と高い支持を集めた。「資産形成に最も向いていると思う制度」でも「NISA／新NISA」が35.8％と最多だった。
▼自分のスタンスに最も合う制度／資産形成に最も向いていると思う制度 (n=1,000)
-
TOPICS⑤
加入者の約8割が変額保険の「魅力を評価」する。認知は低い一方、満足度のポテンシャルは高い
変額保険加入者に加入理由を尋ねたところ、「保険と投資を一体で準備できるから」が61.3％で最多となり、「銀行・保険会社・FPから勧められた」35.5％、「将来の資産形成に役立つと思った」29.0％が続いた。
資産形成手段としての魅力について「とても魅力的」が9.7％、「ある程度魅力的」が67.7％となり、合わせて77.4％と高かった。利用目的では「老後資金の準備」「万一への備え」がともに41.9％でトップとなった。
▼変額保険に加入した理由 ※複数回答 (n=31) ※対象：変額保険加入者
▼資産形成手段としての「変額保険」魅力評価 (n=31) ※対象：変額保険加入者
▼変額保険の利用目的 ※複数回答 (n=31) ※対象：変額保険加入者
【調査概要】
|
調査方法 |
インターネット調査 |
|---|---|
|
調査期間 |
2026年1月6日～1月7日 |
|
パネル |
「Pontaリサーチ」会員 （Ponta会員で「Pontaリサーチ」の会員登録をしていただいている方） |
|
調査対象 |
国内在住20～69歳の方 |
|
有効回答数 |
1,000名 ※性年代別に各100サンプル回収 |
※調査結果は小数点第2位を四捨五入しています
【引用・転載の際のクレジット表記のお願い】
調査結果引用・転載の際は、“「Pontaリサーチ」調べ”とクレジットを記載していただきますようお願い申し上げます。
■関連URL
株式会社ロイヤリティ マーケティング マーケティング詳細紹介サイト：https://biz.loyalty.co.jp/
公開レポート（自主調査結果を掲載）：https://biz.loyalty.co.jp/report/
公開データ：https://biz.loyalty.co.jp/lp/publicdata/
コラム：https://biz.loyalty.co.jp/column/
※報道関係者の方は、メディア関係者限定公開のお問い合わせ先
広報部にご連絡をお願い申し上げます。
