松井証券のファンドラップに関するアンケート調査

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2024年10月に行った松井証券のファンドラップ「投信工房」に関する調査結果をご紹介いたします。

本編はこちら：

https://nippon-smes-project.com/invest/41/

アンケートサマリー

• アンケート回答者が資産運用を始めたきっかけとしては「老後資金を貯めるため（36.8%）」と「日々の生活費の足しにするため（27.6%）」が多く、　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　「1年未満（42.1%）」「1年以上3年未満（30.3%）」の投資経験を持っていた。

• 投信工房を知ったきっかけを尋ねたところ、「自分でネットで調べて良いと思ったから（30.3%）」が最も多かった。

• 投信工房を選んだ理由を尋ねたところ、「証券会社の担当者のおすすめ商品だったから（32.9%）」や「運用内容をお任せできて手間がかからないから（31.6%)」などが挙げられた。

• 回答者の44.4%が投信工房での運用を始めてから「1年未満」と回答した。

• 運用成績については、「利益（含み益）が出ている」人が57.9%で最も多かった。

• 投信工房のメリットには「少額で始められる」「手数料が安い」「アプリの機能性が豊富」などが挙げられ、反対にデメリットには「取引が完全自動化されていない」「情報提供量が少ない」などが指摘されていた。

投資経験に関するアンケート

投資を始めたきっかけは何ですか？

アンケートによれば、回答者が投資を始めたきっかけとしては「老後資金を貯めるため（36.8%)」と「日々の生活費の足しにするため（27.6%)」が多かった。

また、「欲しいものを買う資金を貯めるため(13.2%)」を理由に挙げた回答者も一定数見られた。

これらの結果から、回答者が日々の生活を豊かにする手段として投資を活用していることがわかった。

投資経験はどのくらいですか？

アンケートによれば、「1年未満」または「1年以上3年未満」と答えた回答者が合計で72.4%となった。

ただ、「3年以上5年未満」「5年以上」の経験者も27%超となり、投信工房が初心者から経験者まで幅広い層の投資家に選ばれていることが明らかとなった。

投信工房の運用状況に関するアンケート

投信工房を知ったきっかけは何ですか？

アンケートによれば、投信工房を知ったきっかけとしては「自分でネットで調べて良いと思ったから（30.3%）」が最も多く挙げられた。

また、その他には「証券会社の担当者に勧められたから（25.0%）」「証券会社以外の資産運用アドバイザーに勧められたから（25.0%）」「家族・友人に勧められたから（15.8%）」などの理由が並んだ。

数多くある投資商品の中から、投信工房を選んだ理由を教えてください。

アンケートによれば、「証券会社の担当者のおすすめ商品だったから（32.9%）」と「運用内容をお任せできて手間がかからないから（31.6%)」が多くの回答者から選ばれた。

なお、その他には「長期投資に向いているから（11.8%)」や「自身の目標リターンやリスク許容度に適切なポートフォリオが構築できるから（9.2%)」などの理由が挙げられた。

投信工房での運用を開始してどのくらいですか？

アンケートによれば、投信工房の運用期間については「1年未満」または「1年以上3年未満」と答えた回答者の合計が88.1%と大多数を占める結果となった。

なお、これは前述した投資経験の割合分布ともほぼ同じ結果であり、ファンドラップをきっかけに投資を始めた回答者が一定数いると考えることもできるだろう。

投信工房での運用状況はいかがですか？

アンケートによれば、57.9%の投資家が「利益（含み益）が出ている」と回答したが、「投資額と比べてあまり変わらない」と答えた投資家も42.1%いた。

ただ、「損（含み損）が出ている」と答えた投資家が一人もいないことから、投信工房は比較的安定した運用成果が期待できる投資手法だといえるだろう。

投信工房の評価に関するアンケート

少額で始められる・手数料が安い

投信工房を高く評価する回答者の多くは、その理由に少額で始められる点や手数料が安い点を挙げていた。

具体的には、「100円から始められるので気軽に投資できる」「信託報酬が安いので長期投資に向いている」などの意見が見られた。

アプリの豊富な機能性

また、アプリの豊富な機能性を評価する声もあった。

取引を完全自動化してほしい

一方、改善点としては「取引を完全自動化して欲しい」という意見が多かった。投信工房は質問に答えることで自分に合った商品を提案してもらえるアドバイス型であり、取引を全て任せたい投資家から要望が出ていると考えられる。

情報提供量を増やしてほしい

さらに情報提供の少なさも複数のユーザーから指摘されていた。

今回のアンケートを通じて

今回のアンケートを通じて、投信工房が多くの投資家から支持されていることが明らかとなった。

回答者の多くは自ら探して運用を始め、過半数を超える利用者が実際に運用して利益をあげていた。

情報の少なさなどをデメリットとして指摘する投資家もいたが、アプリの機能性や少額投資できる点は大きなメリットといえるだろう。

総じて、投信工房は投資初心者から経験者まで幅広い投資家が活用できる運用手法だといえる。

アンケート回答者の詳細

データ回答者の性別

回答者の年齢

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設立年月日：2021年6月4日

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