ウェルスナビ株式会社のプレスリリース
預かり資産・運用者数 国内No.1 ロボアドバイザー（※）「WealthNavi（ウェルスナビ）」を提供するウェルスナビ株式会社（本社：東京都渋谷区、代表取締役CEO：柴山和久、以下「ウェルスナビ」）は、株式会社東邦銀行（本店：福島県福島市、取締役頭取：佐藤稔、以下「東邦銀行」）と、業務提携契約を締結したことをお知らせします。今後、東邦銀行のお客様向けに、全自動の資産運用サービスの提供を開始する予定です。
※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2022年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 モーニングスター社調べ（2022年6月時点）
■本提携の目的と概要
少子高齢化や年金・退職金不安といった社会構造の変化を背景に、働きながらの資産運用が大切な時代となっています。福島県に主な店舗・顧客基盤を持ち、地域の復興と持続的成長に向けた取り組みを進める東邦銀行と、働く世代向けに全自動の資産運用サービス「WealthNavi」を提供するウェルスナビが提携し、協力して新たなサービスを開発・提供します。
今後、東邦銀行のお客様向けに、全自動の資産運用サービスの提供を開始する予定です。お客様のさまざまなニーズにお応えできるよう、サービスの充実に取り組んでまいります。
■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長
1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化
世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、6～7つのETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。
2．忙しく働く世代向けのサービス
20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。
3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート
資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」、「AIによるアドバイス機能」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。
※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。
4．シンプルな手数料・資産運用アルゴリズムも公開
手数料は預かり資産の1％（税込1.1%）のみ（※）。資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。
※現金部分を除く、年率。預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%（現金部分を除く、年率、税込0.55%）の割引手数料を適用
■会社概要
株式会社東邦銀行
会社名 株式会社東邦銀行
代表者 取締役頭取 佐藤稔
設立 1941年11月
所在地 福島県福島市大町3-25
資本金 235億1,900万円
URL https://www.tohobank.co.jp/
事業内容 普通銀行業務
東北財務局長（登金）第7号
加入協会 日本証券業協会
ウェルスナビ株式会社
会社名 ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）
代表者 代表取締役CEO 柴山和久
設立 2015年4月28日
所在地 東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9F
資本金 32億3,792万5,081円 ※2021年12月31日現在
URL https://corp.wealthnavi.com/
事業内容 金融商品取引業
関東財務局長（金商）第2884号
加入協会 日本証券業協会
一般社団法人 日本投資顧問業協会
一般社団法人 日本資金決済業協会