株式会社イナバプランニングカンパニーのプレスリリース
『人生のベストコンディションを追求する』ための無料相談（https://www.inaba-plan.com/contact/）を提供する株式会社イナバプランニングカンパニー（本社：埼玉県さいたま市、代表者：稲葉 晴一）は、現在長期の資産形成をしている埼玉県の子育て世代110名を対象に、資産形成相談に関する実態調査を実施いたしましたので、お知らせいたします。
-
調査サマリー
- 調査概要
調査概要：資産形成相談に関する実態調査
調査方法：インターネット調査
調査期間：2022年5月23日〜同年5月24日
有効回答：現在長期の資産形成をしている埼玉県の子育て世代110名
- 約半数の子育て世代が、資産形成における長期的な相談相手がいると回答
「Q1.あなたには資産形成における長期的な相談相手はいますか。」（n=110）と質問したところ、「はい」が47.3%、「いいえ」が52.7%という回答となりました。
・はい：47.3%
・いいえ：52.7%
- 資産形成の相談相手がいない子育て世代の41.4%が資産形成に苦労
Q1で「いいえ」と回答した方に、「Q2.あなたは相談する相手がいないことで資産形成に苦労していると思いますか。」（n=58）と質問したところ、「非常にそう思う」が10.4%、「ややそう思う」が31.0%という回答となりました。
・非常にそう思う：10.4%
・ややそう思う：31.0%
・あまりそう思わない：37.9%
・全くそう思わない：12.1%
・わからない/答えられない：8.6%
- 相談相手がおらず資産形成で苦労していること、「自分に合った適切なポートフォリオがわからない」が66.7%で最多
Q2で「非常にそう思う」「ややそう思う」を回答した方に、「Q3.あなたが資産形成で苦労していることを教えてください。（複数回答）」（n=24）と質問したところ、「自分に合った適切なポートフォリオがわからない」が66.7%、「先の長い投資での継続的な不安がある」が41.7%、「インターネット上の情報の信頼性がわからない」が25.0%という回答となりました。
・自分に合った適切なポートフォリオがわからない：66.7%
・先の長い投資での継続的な不安がある：41.7%
・インターネット上の情報の信頼性がわからない：25.0%
・物価高騰やイギリスEU離脱などで売買を悩んでしまう：16.7%
・家庭の事情が変化した場合の対処ができない：16.7%
・その他：8.3%
- 相談相手がいない子育て世代の半数以上が、資産形成における長期的な相談相手の必要性を実感
Q1で「いいえ」と回答した方に、「Q4.資産形成における長期的な相談相手は欲しいと思いますか。」（n=58）と質問したところ、「非常にそう思う」が10.3%、「ややそう思う」が43.1%という回答となりました。
・非常にそう思う：10.3%
・ややそう思う：43.1%
・あまりそう思わない：25.9%
・全くそう思わない：12.1%
・わからない/答えられない：8.6%
- 相談相手がいない子育て世代の約2割が、過去に相談者がいなくなった経験あり
Q1で「いいえ」と回答した方に、「Q5.過去に相談者がいたことがあり、転勤などで相談者がいなくなった経験はありますか。」（n=58）と質問したところ、「何度もある」が3.4%、「1~2度ある」が13.8%という回答となりました。
・何度もある：3.4%
・1~2度ある：13.8%
・ない：82.8%
- 資産形成の相談相手がいることのメリット、「資産形成に関する悩み解消」（55.8%）や「長期的な心理的安全性確保」（44.2%）など
Q1で「はい」と回答した方に、「Q6.あなたが感じている、資産形成の相談相手がいることによるメリットを教えてください。（複数回答）」（n=52）と質問したところ、「自分の資産形成に関する悩みが解消できる」が55.8%、「長期的な心理的安全性が確保できる」が44.2%、「いつでも気軽に相談することができる」が40.4%という回答となりました。
・自分の資産形成に関する悩みが解消できる：55.8%
・長期的な心理的安全性が確保できる：44.2%
・いつでも気軽に相談することができる：40.4%
・プライベートな相談ができる：26.9%
・社会的なニュースによる影響を教えてくれる：26.9%
・些細な事象も相談出来る：25.0%
・その他：1.9%
・特にない：5.8%
・わからない/答えられない：0.0%
- 他にも「他の人はどうしてるのか知ることができる」や「最新の情報が入手できる」などのメリットも
Q6で「特にない」「わからない/答えられない」以外を回答した方に、「Q7.Q6で回答した以外に、資産形成の相談相手がいることによるメリットがあれば、自由に教えてください。（自由回答）」（n=49）と質問したところ、「他の人はどうしてるのか知ることができる」や「最新の情報が入手できる」など31の回答を得ることができました。
＜自由回答・一部抜粋＞
・45歳：他の人はどうしてるのか知ることができる。
・45歳：最新の情報が入手できる。
・38歳：安心材料になる。
・47歳：わからないことがあると聞ける。
・48歳：自分の思いが伝えられる。
・34歳：相談相手がいることでモチベーションに繋がり、途中でやめてしまうことなどがなくなる。
- 現在資産形成の相談相手がいる人のうち、53.8%が資産形成の相談相手が変わった経験あり
Q1で「はい」と回答した方に、「Q8.あなたは過去から現在の資産形成の相談相手が変わった経験がありますか。」（n=52）と質問したところ、「何度もある」が30.7%、「1~2度ある」が23.1%という回答となりました。
・何度もある：30.7%
・1~2度ある：23.1%
・ない：46.2%
- 相談相手が変わった経験を持つ子育て世代の67.8%が、資産形成の相談相手が変わることに不満
Q8「何度もある」「1~2度ある」と回答した方に、「Q9.あなたは資産形成の相談相手が変わることに不満を感じますか。」（n=28）と質問したところ、「非常にそう感じる」が14.2%、「ややそう感じる」が53.6%という回答となりました。
・非常にそう感じる：14.2%
・ややそう感じる：53.6%
・あまりそう感じない：25.0%
・全くそう感じない：3.6%
・わからない/答えられない：3.6%
- まとめ
今回は、現在長期の資産形成をしている埼玉県の子育て世代110名を対象に、資産形成相談に関する実態調査を実施しました。
まず、約半数の子育て世代が、資産形成における長期的な相談相手がいると回答しました。一方で、資産形成の相談相手がいない子育て世代の41.4%は、資産形成に苦労していることが分かりました。苦労している点について、66.7%が「自分に合った適切なポートフォリオがわからない」と回答しており、相談相手がいない子育て世代の半数以上が、資産形成における長期的な相談相手の必要性を実感、また、約2割は過去に転勤などで相談者がいなくなった経験があると回答しました。
現在相談相手がいる方に、資産形成の相談相手がいることのメリットを伺うと、「資産形成に関する悩み解消」（55.8%）や「長期的な心理的安全性確保」（44.2%）、他にも「他の人はどうしてるのか知ることができる」や「最新の情報が入手できる」などが挙がりました。また、現在資産形成の相談相手がいる人のうち、53.8%が資産形成の相談相手が変わった経験を持つことが分かりました。更には、相談相手が変わった経験を持つ子育て世代の67.8%が、資産形成の相談相手が変わることに不満を感じると回答しました。資産形成の相談は、あまり他人に開示しない金融資産や家庭の事情などを含むことが多く、複数の担当者や一度会っただけの担当者では全てを相談することに抵抗があることが要因であると考えられます。
今回の調査では、子育て世代の約半数が資産形成における長期的な相談相手がいることが分かりました。また相談相手を持たない人からも、資産形成に苦労するため長期的な相談相手の必要性を実感していることが明らかになりました。子育て世代にとって、中長期的な資産形成の必要性を感じる人は多く、SNSやネットの情報を参考に自力で行っている人も増えてきています。一方で、長期的な相談相手がいることで、細かな疑問点や不安点の解消や他の人のパターンなどの情報収集、個々の家庭の事情を具体的に相談することができることで、自分の状況に合った資産形成のプランを立てられるとメリットを感じている家庭が多いことが分かりました。お金に関する不安が絶えない現代において、将来に備える資産形成のために、短期的にではなく、家庭の事情を親身に相談できる資産形成の伴走者として長期的な相談相手を見つけることは、家族の笑顔を守ることに繋がるのではないでしょうか。
- 『人生のベストコンディションを追求する』ための無料相談
暮らしの安心や家族を守りたいという大切な「想い」を「カタチ」にすることをお約束します。納得のいくまで何度でもいつでもご相談できるFP(ファイナンシャルプランナー) やDCコンサルタント、相続診断士を配置して居心地の良い場所をお客様へ提供いたします。
お問い合わせ/無料相談はこちらから：https://www.inaba-plan.com/contact/
- 会社概要
会社名 ：株式会社イナバプランニングカンパニー
設立 ：2000年3月
代表者 ：稲葉 晴一
所在地 ：埼玉県さいたま市浦和区常盤10-9-14 斎藤ビル2F
事業内容：一般消費者を対象としたマネーセミナーや相続セミナーURL ：https://www.inaba-plan.com/