株式会社Fanのプレスリリース
株式投資AIロボアドバイザー「AlpacaROBO(アルパカロボ)」を提供する株式会社Fan(本社:富山県富山市、代表取締役:尾口紘一、以下「Fan」)は、全国の20代〜60代の男女を対象に「ロボアドバイザーの実態に関する調査」を実施しました。
※ロボアドバイザーとは
AIが最適な資産運用方法をご提案し、その後の運用等についても手助けしてくれる個人向けのサービス。手軽に投資やAI技術に触れられることから、日本でもロボアドバイザー提供企業の預かり資産合計が1兆円を超える※など、近年利用者が急増しています。(※投資顧問業協会が発表しているデータをもとにしたFanの独自調査)
【調査結果サマリー】
・ロボアドバイザーの利用率は現状3%程度
・4人に1人が、今後ロボアドバイザーを利用してみたいと回答
・現段階では73.4%が「ロボアドバイザーを活用したくない」と回答
・ロボアドバイザーを利用したくない理由で最も多いのは「怪しく感じるから」
【調査概要】
・調査対象：18歳以上の男女770名
・調査内容：「ロボアドバイザーの実態に関する調査」
・調査期間：2021年12月2日〜3日
・調査方法：インターネット調査(マクロミル社「Questant」)
【調査結果】
「ロボアドバイザー」というサービスを知っていますか？
ロボアドバイザー利用のきっかけを教えてください。
今後、「ロボアドバイザー」を利用したいと思いますか？
「ロボアドバイザーを活用したいと思わない」理由を教えてください。(複数回答可)
行ったことのある投資・資産運用をすべて教えてください。(複数回答可)
【調査結果に対する考察】
ロボアドバイザーが怪しく感じられる理由については、大きく2点が考えられます。
①「AI×資産運用」をうたった詐欺報道の影響
インターネット等で「AI資産運用」と検索すると、「AI×暗号資産売買」の詐欺事件の報道が散見されます。このような詐欺事件の多くは、
・投資の初期段階に巨額のシステム導入費用を支払う必要がある
・業者が仮想通貨を取り扱うのに必要な金融庁・財務局の登録を受けていない
といった特徴があり、国内の主要ロボアドバイザーサービスとは大きく違うのですが、「AI×資産運用」というキーワードのイメージダウンに影響していることが考えられます。
②浅い歴史・サービスに対する信頼の薄さ
歴史が浅いサービスや、新しいものに対して生活者は不安を抱く傾向があります。今でこそ当たり前のネット銀行でも、提供開始当時は、「何かあったときに、急にお金が引き出せなくなったりしないだろうか?」といった不安を抱える方が少なくありませんでした。ロボアドバイザーサービスも同様に、まだまだ歴史が浅くサービスが浸透していないことから、怪しく見られていることが考えられます。
【ロボアドバイザーのこれから】
一方で、今回の調査で明らかになった「4人に1人が、今後ロボアドバイザーを利用してみたい」という点は、非常にポジティブな現状と言えます。背景には、人を介さずにより手軽に投資を楽しみたいといった個人のニーズの高まりが考えられます。実際に、証券口座開設を必要とせず投資の疑似運用体験ができるサービスでは、約1年3ヶ月で運用者数が400万人を突破するなど、急激な増加を見せています。
参考：2021年6月末時点のつみたてNISA口座数は約417万(金融庁「NISA・ジュニアNISA口座の利用状況調査」)
このような背景からも、これからもロボアドバイザーのような手軽な投資サービスはさらに需要が高まっていくことが考えられます。
■Fanが提供するロボアドバイザーサービス
Fanは、対面型の資産運用相談の場として「投資信託相談プラザ」の運営を主軸事業に展開してきました。そんな中、世の中全体に「投資に関して、他者からのアドバイスを受けず自分で判断したい」というニーズの高まりを感じたことなどから、今年7月新たな株式投資AIロボアドバイザー「AlpacaROBO」をSBI証券、AlpacaJapanとともに開発・発表しました。
AlpacaROBO（アルパカロボ）：
https://alpacarobo.com/
AlpacaROBOは、銘柄を自分で選ぶ楽しみと、AIによる高パフォーマンスの両立が期待できるサービスです。毎営業日に更新される「本日のオススメ銘柄」や、各銘柄の決算ニュースやファンダメンタル情報を視覚的にわかりやすく表示した「ビジュアル決算」等をもとに、個別株を自分で選んで購入することが可能です。
銘柄売買のタイミングはAIシグナルによってお知らせ。「1ヶ月後(21営業日)に価格が上がる」とAIが予想すると、「強気シグナル」が表示、「1ヶ月後(21営業日)に価格が下がる」とAIが予想すると、「弱気シグナル」が表示されます。
AlpacaROBOでのお取引の際には、所定の委託手数料や諸経費等をご負担いただきます。委託手数料は最大で1回の約定代金の0.5%(税込0.55%)。株式等の取引では、価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。上場有価証券等書面、取引規程等の内容を十分にお読みいただき、ご理解いただいた上でご自身の判断と責任によりお申し込みください。
■株式会社Fanの詳細
2008年設立。富山県富山市に本社を構え、東京・名古屋をはじめ全国9箇所に支店や共同店舗を展開。資産運用の相談専門店「投資信託相談プラザ」を開設し、大手証券会社出身者を中心に54名のIFA(独立系投資アドバイザー)が在籍。2021年10月時点で、資産形成層、リタイアメント層をはじめとする顧客口座数は延べ13,000口座を超え、仲介する預かり資産は700億円を超える。
・社名：株式会社Fan
・所在地：富山県富山市二口町5-8-13
・設立：2008年12月
・代表取締役：尾口紘一
・事業内容：金融商品仲介業、生命保険代理店、WEBインテグレーション、企業型確定拠出年金コンサルティング
商号等:株式会社Fan 金融商品仲介業者 登録番号：北陸財務局長(金仲)第35号
当社は所属金融商品取引業者の代理権は有しておりません。
当社は金融商品仲介業に関してお客様から直接金銭や有価証券のお預かりをすることはありません。
◎所属金融商品取引業者等：
株式会社SBI証券 金融商品取引業者 登録番号:関東財務局長(金商)第44号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会
楽天証券株式会社 金融商品取引業者 登録番号:関東財務局長(金商)第195号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
ウェルスナビ株式会社 金融商品取引業者 登録番号:関東財務局長(金商)第2884号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
AlpacaJapan株式会社 金融商品取引業者 登録番号:関東財務局長(金商)第3024号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
ソニー銀行株式会社 登録金融機関 登録番号:関東財務局長(登金)第578号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
商品等へのご投資には、各商品毎に所定の手数料等をご負担いただく場合があります。また、各商品等には価格の変動等による損失を生じるおそれがあります(信用取引、先物・オプション取引では差し入れた保証金・証拠金(元本)を上回る損失が生じるおそれがあります)。商品毎に手数料等及びリスクは異なりますので、詳細につきましては、各所属金融商品取引業者のWEBサイトの当該商品等のページ、金融商品取引法に係る表示又は契約締結前交付書面等をご確認ください。
【本件に関するお問い合わせ先】
PR：楠橋（くすはし） akio.kusuhashi@ako-inc.com