株式会社 Japan Asset Managementのプレスリリース
総合金融サービスを提供するIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）の株式会社Japan Asset Management(本社：東京都渋谷区、代表取締役：堀江智生、以下「JAM」)は、株式会社Finatextホールディングス（本社：東京都千代田区、代表取締役CEO：林 良太）の子会社で証券事業を行う株式会社スマートプラス（本社：東京都千代田区、代表取締役：藤江 典雄、以下「スマートプラス」）と協業し、業界最低手数料（※1）で上質な資産運用アドバイスを提供するJAM独自の資産運用サービス「JAM WRAP（ジャムラップ、以下「JAM WRAP」）」の提供を本格スタートしましたことをご報告いたします。
また「JAM WRAP」では、資産運用のみならずお客様の生活を豊かにする「アディショナルサービス」を同時にご提供いたします。
■業界最低手数料率を実現したファンドラップ「JAM WRAP」について
コロナ禍、不安や緊張感のある状況が長期化することで、生活者は自らの健康維持や財産保全・利殖といった人生の重要な課題をより強く意識するようになりました。特に不安定な経済下での財産管理や資産運用は、税務を含めた専門的な金融知識が必要になります。自身のライフプランを一緒に考え理想のゴールに近づけるために、適切なアドバイスとともに伴走してくれる独立性の高いプロフェッショナルと出会いたいというニーズは高まっています。
質の高い丁寧な金融アドバイスの提供を受けるには、お客様のライフプラン・人生設計に基づいた要望をヒアリングし、リスク許容度に応じた適切な資産配分の提案や、定期的なご面談、アフターフォローを行うことができる「投資一任運用」が最も適したサービスです。しかし、従来の投資一任運用サービスでは、業務の標準化やデジタル化に対して莫大なコストがかかるため、手数料が高額になるなど手軽な利用を阻むハードルがあることが課題でした。また、一般的なファンドラップは信託報酬が高額な投資信託を組み入れることが多いため、運用パフォーマンスが出にくいという問題がありました。
この度提供を開始する「JAM WRAP」は、スマートプラスが提供するフィンテック技術を活用した証券ビジネスプラットフォームを基盤とすることで業務を徹底的に効率化し、また、組み入れ資産に信託報酬が低いETFを活用することにより、低コスト化を実現しました。お客様は業界最低手数料率（※1）で、金融のプロによる良質な投資運用一任サービスを長期的に受けることが可能となります。
■「JAM WRAP」概要
サービスサイトURL: https://www.japan-asset-management.com/jamwrap/
■「JAM WRAP」３つの特徴
１）業界最低手数料（※1）
上述の通り、JAM WRAPは、スマートプラスが提供する証券ビジネスプラットフォームを基盤とし、信託報酬が低いETFを組み入れることで従来の資産運用業務を徹底的に効率化・低コスト化を実現しました。一般的な他社ファンドラップ（※1）の運用コストが預かり資産に対して2〜3%であるのに対し、JAM WRAPの運用コストは信託報酬を含めても業界最低手数料の1.1〜1.3%（税抜）程度。
お客様のリスク許容度に合わせ、保守型・普通型・積極型の3つの運用パターンの中からお選びいただけます。
２）手厚いアフターフォロー
商品をご購入いただいた後には、3ヶ月に一度の定期的なご面談、運用状況のご説明など手厚いアフターフォローが必ず付いています。急なライフイベントの発生などの場合には必要に応じて運用方針の見直し、運用目標の再設定などを担当者とお客様が一緒に行います。
お客様と定期的にご面談する機会を設けることで、相場の上下に感情を揺さぶられることなく安心してご運用を長期に渡り続けていただくことができます。
3）投資のプロが運用
運用は弊社独自のアルゴリズムと投資委員会メンバーの知見を生かしたハイブリッド型運用となります。運用資産をコア（守りの資産）とサテライト（攻めの資産）に分け、リスクをヘッジしつつも、運用効率を引き上げるコアサテライト戦略をベースに運用を行います。様々なアセットを組み込み、相場状況に応じて月に一度自動でリバランスを行います。
■資産運用とともに生活を豊かにするJAM WRAPの「アディショナルサービス」について
JAM WRAPをご契約のお客様には、資産運用以外の楽しみをお届けする「アディショナルサービス」をご利用いただけます。「アディショナルサービス」では、2022年1月現在、北陸地方を中心に40店舗を展開する「ジャパン・フラワー・コーポレーション」と共にお届けする、フラワーロスという社会課題を解決しながらお花のある豊かな暮らしを楽しむお花の定期便サービスや、パーソナルジム「enbody」による未病対策に有効な整体＆トレーニングサービスをご用意しております。
生涯担当制を採用している弊社では、担当者はお客様と人生を一緒に伴走するパートナーでありたい、資産運用のみならずお客様の人生をより豊かに彩りたい、という想いから今回のサービス開発に至りました。今後もサービス拡充を図る予定です。
■株式会社スマートプラスについて
会社名 ：株式会社スマートプラス
代表者 ：代表取締役 藤江 典雄
設立 ：2017年3月
所在地 ：東京都千代田区九段北3丁目2番11号 住友不動産九段北ビル 4階
事業内容：第一種金融商品取引業、投資運用業
URL ：https://smartplus-sec.com/
商号等：株式会社スマートプラス
金融商品取引業者：関東財務局長（金商）第3031号
加入協会：日本証券業協会／一般社団法人日本投資顧問業協会
◆Japan Asset Managementについて
Japan Asset Managementは、総合的な金融サービスを提供する資産運用コンサルティング会社です。大手証券全国トップクラスの営業実績を持ち、幅広い金融知識を有する優秀なファイナンシャルアドバイザーが多く在籍し、2018年2月創業以来、コロナ禍においても前年同月比200％超の増収を記録するなど急速に成長しています。当社は「資産運用という良識を日本の常識にする」をビジョンに、顧客本位の長期的な視野をもって、お客様の夢や目標の実現に伴走していきます。
会社名 ：株式会社Japan Asset Management
代表者 ：代表取締役 堀江智生
設立 ：2018年2月
所在地：東京都渋谷区東三丁目25番11号TOKYUREIT恵比寿ビル 6階
事業内容：金融商品仲介業、投資助言・代理業、資産運用コンサルティング業務
登録番号 ：関東財務局長(金仲）第837号
URL ：https://www.japan-asset-management.com
（※1）国内で販売されているファンドラップサービスと比較(2021年11月末時点で各社発表資料より当社調べ)