株式会社 Japan Asset Managementのプレスリリース
総合金融サービスを提供するIFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）の株式会社Japan Asset Management(本社：東京都千代田区、代表取締役：堀江智生、以下「JAM」)は、株式会社Finatextホールディングス（本社：東京都千代田区、代表取締役CEO：林 良太）の子会社で証券事業を行う株式会社スマートプラス（本社：東京都千代田区、代表取締役：藤江 典雄、以下「スマートプラス」）と事業提携することを発表します。
また、業界最低手数料となる年間1%以下で上質な資産運用アドバイスを提供するために、スマートプラスが提供する「Smartplus Digital Wealth Manager（以下、スマートプラス・デジタル・ウェルス・マネージャー）」を導入し、JAM独自の資産運用サービス（以下、「JAM Wrap」）の構築を共同で開始することを発表します。
■コロナ禍高まる資産運用アドバイスのニーズを、より低コストに
新型コロナウィルスの感染拡大により日常が一変し、不安や緊張感のある状況が長期化することで、生活者は自らの健康維持や財産保全・利殖といった人生の重要な課題をより強く意識するようになりました。特に不安定な経済下での財産管理や資産運用は、税務を含めた専門的な金融知識が必要になります。自身のライフプランを一緒に考え理想のゴールに近づけるために、適切なアドバイスとともに伴走してくれる独立性の高いプロフェッショナルと出会いたいというニーズは高まっています。
質の高い丁寧な金融アドバイスの提供を受けるには、お客様のライフプラン・人生設計に基づいた要望をヒアリングし、適切な資産配分の提案や、定期的なアフターフォローを行うことができる「投資一任運用」が最も適したサービスです。しかし、従来の投資一任運用サービスでは、業務の標準化やデジタル化に対して莫大なコストがかかるため、手数料が高額になるなど手軽な利用を阻むハードルがあることが課題でした。
一方、スマートプラスは、証券ビジネスプラットフォーム「BaaS（バース）：Brokerage as a Service」を軸に、事業者による自社顧客向け証券サービスの提供を支援するFintechスタートアップです。クレジットカードで個別株が購入できる日本初のサービス「セゾンポケット」開発などの事業者向けサービスのほか、スマホ投資サービス「STREAM（ストリーム）」を開発・提供するなど、証券サービスのデジタル化に関する高度な知見や技術力を有しFinTech業界を牽引するリーディングカンパニーです。
この度のスマートプラスとの事業提携より、最新のフィンテック技術を活用し、従来の資産運用業務を徹底的に効率化・低コスト化したJAM Wrapの開発が可能になります。お客様は１％以下という業界最低レベルの手数料率で、長期的に良質な投資運用一任サービスを受けることが可能となります。
■今後の展望
JAM Wrapの仲介開始は2021年秋頃を予定しています。本来スマートプラス・デジタル・ウェルス・マネージャーは金融仲介業の免許のみでサービスを作ることは可能ですが、今後、当社は投資助言・代理業の登録を行い、運用に対する助言を当社がスマートプラスに行うことで、他の運用サービスとの差別化を図りたいと考えています。
当社は今後もIFA業務のデジタル化を加速し、業務効率性を高めることで、お客様にとってより価値の高い総合金融コンサルティングサービスの提供に努めてまいります。
■当社が導入するスマートプラス「Smartplus Digital Wealth Manager」について
「Smartplus Digital Wealth Manager」は、投資初心者から経験者まで投資経験を選ばず、資産運用の助言に加え、運用、リバランスまで「全てをお任せできるロボアドバイザー」をいかなるブランドでも短期間で柔軟に展開できるパッケージソリューションです。
サービスサイト：https://smartplus-sec.com/digital-wealth-manager/
■株式会社スマートプラスについて
会社名 ：株式会社スマートプラス
代表者 ：代表取締役 藤江 典雄
設立 ：2017年3月
所在地 ：東京都千代田区九段北3丁目2番11号 住友不動産九段北ビル 4階
事業内容：第一種金融商品取引業、投資運用業
URL ：https://smartplus-sec.com/
商号等：株式会社スマートプラス
金融商品取引業者：関東財務局長（金商）第3031号
加入協会：日本証券業協会／一般社団法人日本投資顧問業協会
◆Japan Asset Managementについて
私たちは、総合金融サービスを提供する資産コンサルティング会社です。弊社が仲介するお預かり資産は、2018年2月の創業以来、3年弱で200億円超を達成し、コロナ禍においても前年同月比200％超の増収を記録するなど、急速に成長しているIFA法人です。当社で活躍するIFAは、金融分野における高度な知識を有し、大手証券会社で常に全国トップクラスの営業実績経験を持つ優秀な人材が多く在籍しています。
日本の金融業界は、他先進国に比べ30年以上遅れていると言われています。例えば、日本の証券会社や銀行では3−5年の間に転勤を命じられます。また、営業現場では会社の方針に沿った商品提案を求められるのが実情です。一方、海外のプライベートバンカーなどは、「お金のコンシェルジュ」として、様々なサービスを総合的、長期的に提供しています。私たちも、より長期的な視点でお客様の夢や目標の達成をお手伝いし、最適なサービスを提供することで、日本の金融業界を少しでも前に進めてまいります。
会社名 ：株式会社Japan Asset Management
代表者 ：代表取締役 堀江智生
設立 ：2018年2月
所在地 ：東京都千代田区大手町2-6-2 日本ビル12階
事業内容：金融商品仲介業、資産運用コンサルティング業務
URL ：https://www.japan-asset-management.com