【イベントレポート】鳥海翔、住友生命の金融教育セミナーにて「騙されない資産形成術」をテーマに登壇

MONEY ZONE編集部

12時間前

株式会社Challengerのプレスリリース

長期・積立・分散投資の基本から資産形成シミュレーションまでを解説

金融教育サービスを手掛ける株式会社Challenger（本社：愛知県名古屋市）は、2026年10月17日（土）に開催された住友生命労働組合青森支部主催の金融教育セミナー「騙されない資産形成術」において、代表・鳥海翔が講師として登壇したことを報告します。

本セミナーでは「騙されない資産形成術」をテーマに、長期・積立・分散投資の重要性や具体的な計算ツールの活用法、ライフプランを中心とした資産運用の考え方などについて、具体的な試算や実データを示しながら解説いたしました。当日の様子をイベントレポートとしてお届けします。

■セミナー詳細

貯蓄だけに頼らない資産形成

はじめに、収入が上がりにくい現代において将来必要な生活資金を貯蓄だけで準備することの難しさを提示した上で、多くの方が想像しがちな「短期集中一括投資」（暗号資産やFX、個別株取引など）と、リスクを抑えた「長期・積立・分散投資」の違いを明確に解説。また、全世界株式などの世界株式指数が、過去の相場低迷期を経ても長期的には上昇を続けている背景を説明し、長期投資の合理性を伝えました。

実践的なシミュレーションツールの活用

続いて、主要な株価指数（TOPIX、日経225、S&P500、全世界株式）の構造や組入銘柄の比較を行い、正しいルールを守ることで初心者でも無理なく資産形成に取り組めることに言及。さらに受講者が自ら運用を検証・分析できるよう、具体的なWebツールや計算ツールの活用法を紹介しました。

ライフプランを中心に据えた優先順位の確立

最後は資産形成を単純な損得計算だけで判断することの難しさに触れ、お客さま一人ひとりが「ライフプラン」を作成することの重要性を強調しました。投資信託や生命保険などの金融商品は、自らの理想の生活や価値観を実現するための「手段」に過ぎず「目的」ではない。情報に振り回されることなく、自分自身がどのように生きていきたいか、お金をどう使っていきたいかという人生の優先順位を整理した上で、最適な手段を選択することの大切さを伝えました。

セミナー概要

イベント名：金融教育セミナー「騙されない資産形成術」

開催日時：2026年10月17日（土）

主催：住友生命労働組合　青森支部

登壇者：鳥海翔（株式会社Challenger 代表取締役）

■鳥海翔プロフィール

ファイナンシャルプランナー、投資家。初心者でも学びながら無理なく実践できる金融・家計改善プログラム「Private Bank College」を運営するほか、企業での金融教育の講師などをつとめる。群馬県太田市に生まれる。慶応義塾大学商学部を卒業し、三井住友海上火災保険株式会社に入社。8年間勤務しリテール営業、企業営業と幅広い営業を経験。

2016年株式会社Challengerを設立し、代表取締役に就任。エージェント・オブ・ザ・イヤー2017、ベストエージェントアワード2017、トッププランナーコンベンション2017、2018、2019、2021といった様々なタイトルを受賞。

また、2020年には生命保険募集人の1%以下しか取得できないと言われるMDRT会員のタイトルを獲得。2025年、東京証券取引所・日本取引所グループ主催の「東証ETF No.1解説動画」キャンペーンで優勝。2026年8月現在、YouTubeチャンネル「鳥海翔の騙されない金融学」の登録者数は44.5万人

YouTubeチャンネル：https://www.youtube.com/channel/UCJkq3q4UnEnayNbwt6N9ttg

Voicyチャンネル：https://voicy.jp/channel/820873