Sapeet、地方銀行向けAXソリューションを提供開始

MONEY ZONE編集部

1時間前

〜「融資提案型」から「経営課題解決型」へ。地銀の法人営業変革を支援〜

株式会社Sapeetのプレスリリース

株式会社Sapeet（本社：東京都港区、代表取締役社長：築山英治、以下「Sapeet」）は、地方銀行向けのAX（AI Transformation）ソリューションの提供を開始します。預金・融資提案等の資金支援を中心とした従来の営業から、金融・非金融を横断した支援を通じて、地域企業の本質的な経営課題解決を担う法人営業組織への転換を支援します。

提供開始の背景：地方銀行が直面する抜本的な営業スタイルの転換の必要性

現在、地方銀行は、「地域企業が抱える課題の複雑化」と「金融業界における競争激化」という2つの大きな変化に直面しています。

地域企業が抱える経営課題の多様化

人口減少による市場縮小、慢性的な人材不足、原材料・エネルギー価格の高騰、後継者不在による事業承継問題、DX・AI活用の遅れなど、地方企業を取り巻く経営環境は年々厳しさを増しており、多くの企業が複雑かつ困難な課題への対応を迫られています。
地方銀行を取り巻く競争環境の激化

大手通信キャリアやBaaS事業者など、異業種から金融事業への参入が進んでおり、企業の資金調達手段が多様化する中、預金・融資を軸とした従来型の顧客リレーションだけでは、競争優位の維持が難しい局面に入っています。

このような背景から、地方銀行は従来の融資提案にとどまらず、企業の事業や経営課題を深く理解し、金融・非金融を問わない幅広い支援を通じて顧客企業の持続的な成長を支えることが求められています。しかし、こうした経営課題解決型の営業へと転換を図るなかで、多くの現場が構造的な壁に突き当たっています。

これまでSapeetが、数多の地方銀行を支援する中で見えてきた共通の課題は、深刻化する人手不足とスキルの継承断絶です。現在、多くの銀行において、事務業務のDX化で捻出した人員を営業へとシフトさせる動きが高まっています。その一方で、育成のリソース不足や、ベテラン行員のナレッジのブラックボックス化という課題が露呈しています。トップ行員の交渉術や顧客理解の着眼点は、個人のセンスとして片付けられ、組織の資産として共有される仕組みが整っていません。

こうした状況を受け、Sapeetは地方銀行の法人営業変革を推進すべく、本AXソリューションの提供を開始します。

Sapeetの「地方銀行向けAXソリューション」について

多くの地方銀行でAI導入が進む一方、その活用は事務や審査といったバックオフィス業務の効率化にとどまっています。限られたリソースで収益機会を最大化するためには、収益に直結するコア業務である「法人営業領域」にAIを組み込むことが重要です。

＜本ソリューションの特長＞

本ソリューションは、断片的なツールの提供ではなく、地方銀行の法人営業プロセス（商談準備、稟議・案件相談、ナレッジ共有など）をトータルで高度化する基盤を構築します。

地銀に点在するナレッジを統合し、AI活用の基盤となる「Agent Data Platform（ADP）」を構築

行内に蓄積された構造化・非構造化データや、ベテラン行員が持つ融資判断ノウハウ、事業性評価、顧客理解といった暗黙知を解析。法人営業における成功パターンや判断文脈を抽出・体系化し、AIエージェントが高精度な判断・提案を行うためのデータ基盤「Agent Data Platform（ADP）」を構築します。
営業プロセスに最適化されたAIエージェントによる業務支援

商談準備から課題ヒアリング、案件整理に至る法人営業の各プロセスに、ADPと連携したAIエージェントを組み込みます。行員は通常の営業活動を行う中で、顧客の潜在課題に対する仮説や、確認すべき論点などの具体的な示唆をAIエージェントから得ることができます。これにより、経営課題解決に向けた提案精度と意思決定スピードを高度化します。
自律的な学習サイクルによる、再現性の高い営業組織へ

日々の営業活動から得られる新たな知見は、ADPへ自動的にフィードバックされAIと組織全体の提案精度を継続的に向上させます。異業種の金融参入や顧客ニーズの多様化が進む中でも、継続的に顧客理解と提案力を高度化できる営業体制を構築します。