募集人本人による不適切発言の隠蔽を防ぎ、認定代理店としてのコンプライアンス統制を強化
株式会社Wizleapのプレスリリース
お金の相談プラットフォーム「マネーキャリア（https://money-career.com/ ）」を運営する株式会社Wizleap（東京都渋谷区、代表取締役 谷川昌平）は、保険代理店向け業務品質管理クラウドシステム「MCエキスパートクラウド」において、AI文字起こしから機微情報を管理者承認制で除去する「面談レポートの機微情報マスキング機能」の提供を開始したことをお知らせいたします。
本機能は、録音・録画が制限される保険募集の現場で、面談内容を「音声入力→AI文字起こし」として残す際に混入し得る既往症・健康状態 などの機微情報を、管理者の承認を経て除去する仕組みです。削除権限を管理者に限定することで、募集活動におけるコンプライアンスリスクのある案内や発言を管理部門で検出できる体制を整え 、認定代理店としての証跡品質とコンプライアンス統制を両立します。
■ 開発の背景
保険会社の方針として、面談の録画・録音は実務上難しいケースが多く、現場では「お客様との会話内容をどのように正確に記録・保管するか」が長年の課題となっています。MCエキスパートクラウドでは、音声入力からAIによる文字起こしを行うことで、面談記録を確実性高く残すための仕組みを提供してきました。
一方で、AIによる文字起こしには、ご相談の中で自然に語られる既往症・健康状態 などの機微情報が含まれ得るため、これらを履歴に残すことの取扱については、保険業界全体で運用方針を見直す機運が高まっており、当社としても先んじて運用設計の再整理を進めてきました。
機微情報を除去する運用設計として「募集人本人に削除させる」設計も検討されましたが、その場合、募集活動におけるコンプライアンスリスクのある案内や発言までもが本人の手で削除されてしまうリスクがあります。法令遵守の徹底と証跡品質の担保という観点から、当社では削除権限を管理者に限定し、募集人は申請のみを行う運用設計を採用しました。
■ 新機能の概要
MCエキスパートクラウド上で、AI文字起こしおよびAIサマリーに対する機微情報の取扱導線を提供し、以下のフローでマスキングおよび削除を実行します。
1募集人が文字起こしの中からマスキング対象とする範囲を選択し、マスキング申請を行う
2管理者が内容を確認のうえ承認・実行することで、該当箇所が置換（黒塗り）され、データベース上からも削除される。
3必要に応じて、AI生成サマリー（PDFスライド／次回以降のアドバイス）を管理者が一括削除する
■ 主な機能内容
本機能で提供される操作は、以下の2系統です。
① マスキング申請（募集人→管理者承認） 募集人が文字起こしの中からマスキング対象範囲を選択し、申請を行います。複数範囲を1件の申請にまとめて行うことが可能で、管理者が内容を確認・承認した時点で該当箇所が置換されます。
② サマリー削除（管理者） AIが生成したサマリー（PDFスライド／次回以降のアドバイス）を管理者がまとめて削除できます。
■ 権限設計
募集人はマスキング申請のみが可能で、承認・実行およびAI生成サマリーの削除は行えません。管理者は申請・承認・実行・サマリー削除のすべてを実施できます。募集人が自身の判断で証跡を直接書き換えられない設計とすることで、募集活動におけるコンプライアンスリスクのある案内や発言を本人が後から消すことを構造的に防止します。
■ 期待される効果
・機微情報を履歴に残すことに伴うリスクの低減
・募集人本人によるコンプライアンスリスクのある案内や発言の自己隠蔽の構造的防止
■ 今後の展開
引き続き、業務品質評価基準をクリアした認定代理店としての知見をシステムに反映し、保険代理店の現場における業務品質とコンプライアンス統制の両立を支援してまいります。
＜Wizleapの取り組み＞
【マネーキャリア】
お金を考えるきっかけを作る、人生100年時代のお金の不安を解消する、お金の相談プラットフォーム。資産形成やライフプラン、保険の見直しなどの相談が可能です。オンラインマネーセミナーも開催しており、スマホ1つでお金の勉強ができるようになります。
【マネーキャリア保険ランキング】
マネーキャリアの保険ランキングは、各保険会社が提供する多彩な保険商品をジャンルごとに比較できるサービスです。
価格や保障内容、特徴をわかりやすく整理しているので、自身に合った保険がすぐにわかります。（一部、保険会社や商品が表示されないものもございます）。
マネーキャリア保険ランキング：https://money-career.com/ranking
【MCマーケットクラウド】
MCマーケットクラウドは、保険共同募集の効率化と成約率改善を実現する、アポ配信企業向けの案件配信システムです。これまで100社以上の保険代理店と共同募集をしてきたマネーキャリアのノウハウをもとにした、圧倒的な使いやすさと独自の専門家スコア機能・分析機能が備わっており、業務効率と成約率の課題を同時に解決します。
URL：https://marketcloud.money-career.com/
【MCエキスパートクラウド】
募集人の業務品質向上とAI業務効率化を実現。
マネーキャリアとして業務品質評価基準をクリアした核となっているのが、自社の募集人・エンジニア・管理部門が連携して開発した顧客管理システムです。有料版では、業務品質評価基準に対応したレポート機能を搭載し、AIによる自動化機能を加えることで、募集人がよりスムーズに業務を進め、顧客に向き合う時間の最大化を実現しています。
【金融事業者向けコンサルティング事業】
金融事業者の業務効率化と新規事業立ち上げ支援。
マネーキャリアとして保険代理店の現場で培った実践知をもとに、金融事業者向けに最適化したコンサルティングを提供。保険代理店の業務プロセスの見直しや属人化の解消、品質向上・業務効率化を支援します。既存顧客（会員基盤など）を活用した新たな保険代理店事業の立ち上げも、戦略策定からオペレーション・システム構築まで一気通貫で伴走します。
【会社概要】
社 名 株式会社Wizleap
所在地 東京都渋谷区神宮前2-34-17 住友不動産原宿ビル19F
代表者 代表取締役 谷川昌平
設立年月 2017年2月10日
資本金 3億5,000万
事業内容 お金の相談プラットフォーム事業「マネーキャリア」
アポ配信企業向けの案件配信システム「MCマーケットクラウド」
従業員数 70名※2025年4月時点