複数の金融機関に分散した資産を一元管理し、投資信託・ETFの中身まで含めた「本当の資産配分」を見える化
株式会社アルファ・ファイナンシャルプランナーズのプレスリリース
株式会社アルファ・ファイナンシャルプランナーズは、ライフプラン・資産管理サービス「マネソル」において、金融機関と連携した資産データをより詳細に可視化できる機能を大幅にアップデートしたことをお知らせいたします。
今回のアップデートにより、ユーザーは銀行、証券、その他の金融機関に分散している資産を一元的に確認できるだけでなく、普通預金、定期預金、投資信託、ETFなどの資産内容を口座別・資産別に把握できるようになります。
さらに、投資信託やETFなどの商品についても、その商品が株式、債券、その他資産にどのような割合で投資しているのかを確認できるようになりました。これにより、単なる残高管理にとどまらず、ユーザー自身が保有する資産全体のリスクバランスを把握しやすくなります。
■アップデートの背景
近年、NISAやiDeCo、投資信託、ETFなどを活用した資産形成が広がる一方で、ユーザーの資産は複数の金融機関に分散しやすくなっています。
その結果、銀行口座、証券口座、クレジットカード、投資信託、ETFなどを個別に確認する必要があり、資産全体の状況を把握しにくいという課題がありました。
特に投資信託やETFは、商品名や残高だけを見ても、実際に国内株式、米国株、債券、金などにどの程度投資しているのかが分かりにくく、資産全体のリスクバランスを正確に把握することが難しいケースがあります。
マネソルでは、こうした課題に対応するため、金融機関連携データをもとに、ユーザーの資産を口座別・資産別・商品別に整理し、より直感的に確認できる機能を強化しました。
■主なアップデート内容
1. 口座別で全金融資産を確認
銀行、証券、その他の金融機関に分かれている資産を、口座別に一覧で確認できるようになりました。
金融機関ごとの残高や合計額を把握できるため、複数の金融機関に資産が分散している場合でも、全体像を確認しやすくなります。
2. 口座の中身まで確認可能
各口座をタップすることで、口座内の資産分類を確認できます。
銀行口座であれば、普通預金や定期預金。
証券口座であれば、投資信託など、口座の中にある資産を種類ごとに把握できます。
これにより、単に「どの金融機関にいくらあるか」だけではなく、「その口座の中にどのような資産があるか」まで確認できるようになります。
3. 商品ごとの資産配分を確認
投資信託やETFなどの商品情報を確認することで、その商品がどのような資産で構成されているかを確認できます。
例えば、ある投資信託が株式に何％、債券に何％投資しているのかといった配分を把握できます。
これにより、商品名や残高だけでは分かりにくかった実質的な資産配分を確認しやすくなります。
4. 資産別に19種類のカテゴリへ分類
連携された資産は、国内株式、外国株式、債券、金、ヘッジファンドなど、19種類の資産カテゴリに分類されます。
これにより、ユーザーは自身の資産全体がどの資産にどれだけ配分されているのかを確認できます。
例えば、普通預金・定期預金を選択すると、各金融機関に預けている預金の総額や、全資産に占める割合を確認できます。
また、米国株を選択すると、保有している投資信託やETFの中に含まれる米国株部分を抜き出して確認できます。
■今回のアップデートで実現できること
今回のアップデートにより、マネソルでは以下のような資産管理が可能になります。
-
複数の金融機関に分散した資産を一元管理
-
銀行・証券・その他の金融機関別に残高を確認
-
普通預金・定期預金・投資信託など、口座内の資産分類を確認
-
投資信託やETFの中身を確認
-
国内株式、外国株式、債券、金など19種類の資産カテゴリに分類
-
全資産に占める各資産の割合を確認
-
資産全体のリスクバランスを把握
■マネソルが目指す資産管理
マネソルは、単なる資産残高の確認ツールではありません。ユーザーが自身のライフプランと資産状況を結びつけながら、将来に向けた資産形成やリスク管理を考えやすくするためのサービスです。
今回のアップデートでは、複数の金融機関に分散した資産をまとめて確認できるだけでなく、投資信託やETFの中に含まれる資産まで可視化することで、より実態に近い資産配分を把握できるようになりました。これにより、ユーザーは「自分の資産全体のうち、どのくらいが預金で、どのくらいが株式や債券に投資されているのか」を確認しやすくなります。
マネソルは今後も、ライフプランと資産管理をつなぐサービスとして、ユーザー一人ひとりが自分のお金の状況を正しく理解し、将来に向けた意思決定をしやすい環境づくりを進めてまいります。
■マネソルについて
マネソルは、ライフプランと資産管理を一体で行うことができるサービスです。金融機関との連携により、資産情報を確認しながら、将来の収支や資産推移を把握することができます。資産の見える化とライフプランシミュレーションを通じて、ユーザーが将来のお金の不安を整理し、より納得感のある資産管理を行えるようサポートします。
https://alphardic.com/moneysol/
■会社概要
会社名：株式会社アルファ・ファイナンシャルプランナーズ
所在地：東京都新宿区西新宿7-1-12 クロスオフィス新宿
代表者：代表取締役 田中 佑輝
事業内容：ファイナンシャルプランニング事業、ライフプランシミュレーション・資産管理
サービスの開発・提供、金融教育・セミナー事業