【業界初】sustenキャピタル・マネジメント、ファンドマネージャー級の情報をAIが解説する「GeoMax AI」をリリース

株式会社 sustenキャピタル・マネジメント（本社：東京、代表取締役：岡野 大、山口 雅史）は、公募投資信託「米国株式アグレッシブ・ポートフォリオ 」（愛称：GeoMax）に関する投資家の疑問に対し、生成 AI が高度かつタイムリーに回答する新サービス「GeoMax AI」を 2025年12月23日より開始いたしました。

GeoMax AIは、従来、月次レポート（月報）に依存していた情報開示のタイムラグを解消します。「昨日の構成銘柄」「先週の騰落要因」など、これまでファンドマネージャーにしか答えられなかったような質問にも生成AIが即座に回答する、業界初の取り組みです。

■ 開発の背景

2024年からの新しいNISA制度の普及により「貯蓄から投資へ」の流れが加速する中、多くの投資家が「購入した商品が自分の目的に合っているか」「投資しているファンドのアップデートが少ない」といった不安を抱えています。

従来の投資信託の情報開示は、定型化された「月次レポート（月報）」が基準であり、情報の量や鮮度に課題がありました。また、直近の市場動向を解説するきめ細やかなサポートは、対面チャネルの熟練した販売員に限られていました。

生成AIにファンドマネージャーしか知り得ない情報を連携させることで「情報のタイムラグ」と「専門知識の属人化」という 2 つの課題を解決します。

■ 本サービスの 3 つの特徴

1. 「月報」から「リアルタイム」へ。情報の鮮度を刷新
   これまでファンドマネージャーしかアクセスできなかった日々の運用状況や市場データを生成AIが学習・連携します。「昨日時点の構成銘柄は？」「米金利上昇のあった先週はどう動いたか？」といったタイムリーな質問に対し、即座に直近の情報に基づいた回答を生成します。

2. ベテラン販売員のような「丁寧な対話」をデジタルで再現
   GeoMax AIは単なるデータ検索ロボットではありません。投資家の知識レベルや質問の意図を汲み取り、対面販売のプロが行うような「投資家の疑問に応じた分かりやすい説明」をAIが提供できるようデザインしています。

3. 投資家だけでなく「販売員」の業務も強力に支援
   個人投資家の利用はもちろん、銀行や証券会社の販売員が顧客対応を行う際のナレッジツールとしても設計されています。AIのサポートを受けることで、質の高いアドバイスが可能となり、金融機関全体のサービス品質向上に寄与します。ファンドがどんな商品性を持っており、どのようなポートフォリオを志向される投資家の方に適しているかといった内容のサポートが可能です。（なお、個人投資家の個別の資産状況や投資目的に応じた助言等を行う機能はありません。）

■ 今後の展望

「GeoMax AI」は段階的に機能を公開します。

まずはファンドの紹介や構成銘柄の寄与度分析機能を公開し、今後は銘柄ごとの値動き解説や個人の資産形成シミュレーション機能などを拡充していきます。また、GeoMax以外の当社運用ファンドにも順次対応していく予定です。

sustenキャピタル・マネジメントは、テクノロジーの力で投資における情報の非対称性を解消することを目指しています。投資信託の組成・運用にとどまらず、本サービスを通じて、誰もが透明性の高い情報にアクセスでき、安心して資産形成に取り組めるインフラの構築に貢献してまいります。

米国株式アグレッシブ・ポートフォリオ（愛称：GeoMax）について

GeoMaxは「よりアグレッシブに、より高く」というコンセプトの下で開発された、長期的なリターンの最大化を目指すファンドです。

米国株式の個別銘柄に投資することで、インデックス投資よりも積極的にリスクを取り、リターンの獲得を目指します。

GeoMaxの詳細については、以下の専用ファンドサイトや下記のご留意事項をご確認ください。

株式会社sustenキャピタル・マネジメントについて

株式会社sustenキャピタル・マネジメントは「誰もが安心して暮らせるsustainableな社会の実現」というビジョンの下、設立された会社です。日本の資産運用サービスの高コスト体質を見直し、市場原理が機能しにくい分野、特に「環境・福祉」といった分野においては、資産運用者が主体となって投資家が継続的に関わることのできる仕組みをつくる必要があると考えています。この課題解決に向けた、「家族や友人にすすめられる投資運用サービスの創出」こそが、当社のミッションです。

所在地 ：東京都港区虎ノ門一丁目3番1号東京虎ノ門グローバルスクエア

代表者　：代表取締役CEO 岡野大、代表取締役CIO 山口雅史

設立　　：2019年7月

事業内容：投資運用サービスの提供

URL　　：https://susten.jp

主要サービス：資産運用の自動化サービス『SUSTEN（サステン）』

登録 ：金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3201号

加入協会：一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会

【ご留意事項】

• 本資料は、株式会社sustenキャピタル・マネジメント株式会社（以下「当社」といいます。）が情報提供のために作成したものです。

• 米国株式アグレッシブ・ポートフォリオ（愛称：GeoMax）（以下「当ファンド」といいます。）の購入にあたっては、販売会社よりお渡しする「投資信託説明書（交付目論見書）」の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。

• 当ファンドは、主に価格変動のある有価証券等に投資しますので、株価の変動、実質組入外貨建資産に係る為替変動、 株式発行者の信用状態の変化、投資対象有価証券等の市場流動性の変化、実質的な投資対象国の政治・経済情勢等の変化、等の要因により基準価額が変動します。また、かかる市場流動性の低下により、換金申込みの受付中止等の可能性があります。 したがって、投資者の皆さまの投資元本は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。

• ファンドの運用による損益はすべて投資者の皆さまに帰属します。なお、投資信託は預貯金とは異なります。

• 当ファンドに係るリスクと費用についてはこちらをご覧下さい。 本資料は、当社が信頼できると判断した情報等に基づいて作成されていますが、当社がその正確性・完全性を保証するものではありません。

• 本資料の一部または全部を、当社の書面による事前承諾なく (I)複写、写真複写、あるいはその他いかなる手段において複製すること、あるいは　(II)再配布することを禁じます。

株式会社sustenキャピタル・マネジメント

金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第3201号

加入協会：一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会