株式会社sustenキャピタル・マネジメントのプレスリリース
■調査サマリー
-
新NISAの認知度は約9割、約6割は改正内容まで把握
-
新NISAを利用したい人は6割以上。利用目的は「老後の資産形成」が最多
-
新NISAで魅力に感じるのは「非課税保有期限の無期限化」「年間の投資限度額の増額が魅力」が半数以上
-
利用したくない理由として「制度がよくわからない」「損をしないかリスクが心配」の声があがる
■調査概要
1. 調査方法：WEBアンケート方式で実施
2. 調査の対象：SUSTEN利用者
3. 調査人数：479人
4. 調査実施期間：2023年10月25日～11月7日
-
新NISAの認知度は約9割、約6割は改正内容まで把握
SUSTEN利用者を対象に調査を実施。
新NISAの認知度と、新NISAをどこで知ったかについて調査した。
「2024年からNISA制度改正（新NISA）が行われることを知っていますか？」と質問したところ、約6割が「改正内容も含め知っている（59.6%）」と回答した。「改正内容はわからないが知っている（30.0%）」と回答した人を含め約9割が新NISAについて認知しているという結果となった。
続いて「どこで新NISAを知りましたか？（複数回答可）」と質問したところ、WEBメディアを通して新NISAを知ったという回答が最多となった。
主にWEBメディアやテレビを通して、新NISAの認知度が高まっていると考えられる。
-
新NISAを利用したい人は6割以上。利用目的は「老後の資産形成」が最多
次に、新NISAを利用したいと考えている人の割合と、その目的について調査した。
「新NISAを利用したいですか？」という質問では6割以上が「利用したい（64.1%）」と回答した。「検討中（33.6%）」も含めると回答者のほとんどが新NISAの利用に前向きであるという結果となった。
続いて「新NISAを利用する目的を教えてください。（複数回答可）」と質問したところ、「老後の資産形成（69.7%）」が最多となった。
-
新NISAで魅力に感じるのは「非課税保有期限の無期限化」「年間の投資限度額の増額」が半数以上
次に、新NISAで魅力に感じる点について調査を行った。
「新NISAで魅力に感じるところを教えてください。（複数回答可）」と質問したところ、
「非課税保有期間が無期限になったこと（55.8%）」「年間の投資限度額が360万円になったこと（52.0%）」、「生涯の非課税保有限度額が1,800万円になったこと（49.6%）」「口座開設可能期間について期限がなくなり恒久化されたこと（48.6%）」「成長投資枠とつみたて投資枠の併用が可能になったこと（37.8%）」という回答結果となった。
非課税保有期間の無期限化や年間投資枠の増額に魅力を感じている人が特に多いという結果から、新NISAで長期的に非課税投資を行っていきたいと考えている人や、まとまった金額を投資し効率的に資産形成していきたいと考えている人が多いと思われる。
-
利用したくない理由として「制度がよくわからない」「損をしないかリスクが心配」の声があがる
最後に、新NISAを利用したくないと回答した人にその理由について質問した。
新NISAを利用したくない理由は、「制度がよくわからない（36.4%）」「運用資金がない（36.4%）」「損をしないかリスクが心配（9.1%）」「口座開設するのが手間（9.1%）」という回答結果となった。
回答者の大半が新NISAの利用に積極的であるものの、制度が難しく理解しにくい、またはリスクが心配されるなどの観点から、一部の人々が利用に消極的であることが明らかになった
※本リリース内容を掲載いただく際は、出典「sustenキャピタル・マネジメント」と明記をお願いいたします。またWEB掲載の場合には、以上のリンクの記載もお願いいたします。
■資産運用の自動化サービス「SUSTEN（サステン）」について
SUSTENは、他の資産運用サービスにはなかったNISA利用の最適化（※1）機能も備えた、資産運用の自動化サービス（インベストメント・オートメーション）です。いくつかの簡単な質問に答えていただくだけで、お客様に合ったポートフォリオを提案します。投資やNISAについて詳しく知らない方でも、スマホ一つで簡単にご利用いただけます。
※1・・・当社が考える最適な制度利用のことを指します。
■ 株式会社sustenキャピタル・マネジメントについて
株式会社sustenキャピタル・マネジメントは『誰もが安心して暮らせるsustainableな社会の実現』というビジョンの下、設立された会社です。日本の資産運用サービスの高コスト体質を見直し、市場原理が機能しにくい分野、特に「環境・福祉」といった分野においては、資産運用者が主体となって「投資家が継続的に関わることのできる仕組み」をつくる必要があると考えています。この課題解決に向けた、『家族や友人にすすめられる投資運用サービスの創出』こそが、当社のミッションです。
所在地 ：東京都港区虎ノ門一丁目3番1号東京虎ノ門グローバルスクエア
代表者 ：代表取締役CEO 岡野大、代表取締役CIO 山口雅史
設立 ：2019年7月
事業内容：投資運用サービスの提供
URL ：https://susten.jp
主要サービス：資産運用の自動化サービス「SUSTEN（サステン）」
登録 ：金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3201号
加入協会：一般社団法人 投資信託協会、一般社団法人 日本投資顧問業協会