投資経験者は「つみたてNISA」「投資信託」が人気。年齢が上がるにつれて「老後のために最低限の資産運用をしたい」という目的が右肩上がりに増加。新NISAでの資産形成が重要に。
株式会社インベストメントブリッジのプレスリリース
◆診断データの主な注目点
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老若男女問わず幅広いユーザーが受けた投資診断で、全世代・性別で投資している人が最も多いは30代女性。
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「将来の目標と夢」では、全世代で女性のほうが「老後のために最低限の資産運用をしたい。」を男性よりも選択する割合が高い。また、女性のほうが「子供の教育費を多めに用意したい。」を選択していることも多く、家族に対しての思いから、投資に取り組まれている方が多いと考察できる。
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男性は収入を上げるための手段として投資診断を受ける方が多く、30代以降になると「仕事はほどほどにしたいものの、資産を増やしたい」「趣味を楽しみたい」という回答が増えました。
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すでに投資経験がある人のなかで人気なのは「つみたてNISA」と「投資信託」。2024年から始まった新NISAが個人の資産形成で重要な役割に。
◆いろはにマネー 参考ページ
https://www.bridge-salon.jp/money/kiso/diagnosis-results-202312/
診断を受けた方の年収、貯蓄額、投資額、各世代・性別における「将来の目標と夢」「取り組んでいる投資方法」それぞれ上位3項目も公開しています。
◆診断データ概要
データ対象：いろはにマネーの「おすすめの投資診断」で選択された項目
https://www.bridge-salon.jp/money/diagnosis/initial/
データ集計期間：2023年8月23日～2023年12月14日
データ対象者：データ集計期間内に「おすすめの投資診断」を受けられた方
有効回答数：2,883件
対象回答者：10代～80代までの男女
◆診断データの詳細結果
・投資に取り組んでいる世代構成
全世代・性別において投資経験があるのは30代女性が最多
「おすすめの投資方法診断」を受けた方は、男性が1,413人、女性が1,470人でした。そのうち、投資経験がある人は、男性が653人、女性が797人いました。
投資経験がある人のうち、最も人数が多かったのは30代女性。30代だけでなく、40代、50代の女性も投資に取り組まれている方が多いです。
・「将来の目標と夢」
女性のほうが全世代で「老後のために最低限の資産運用をしたいです。」を男性よりも選択している。
おすすめの投資方法診断での設問「将来の目標と夢」において、男女の間で差が出たのは「老後のために最低限の資産運用をしたいです。」を選択した人の割合でした。
男女ともに右肩あがりで増えています。とくに40代から50代にかけての変化が著しい結果です。
しかし、いずれの世代でも男性よりも女性の方が選択する割合が高いです。10代男性にいたっては、ゼロでした。また、女性のほうが「子供の教育費を多めに用意したいです。」を選択していることも多く、将来だけでなく家族に対しての思いから、投資に取り組まれている方が多いと考察できます。
なお、10～20代では、男性は「収入をあげたい」という目的のなかの手段のひとつとして、投資をはじめてみようと考えている方が多い様子でした。30代以降になると、仕事はほどほどにしたいものの資産を増やしたい、趣味などの時間を作りたいというニーズが増えていきます。
＜「将来の目標と夢」で選択する項目（以下から2つ選択）＞
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本業での給料or売上や利益を上げたいです。
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海外で仕事をしたいです。
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子供の教育費を多めに用意したいです。
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独立や副業などを成功させたいです。
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留学したいです。（学生・社会人どちらも可）
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老後のために最低限の資産運用をしたいです。
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仕事はほどほどに投資で資産を増やしたいです。
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海外移往をしたいです。
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将来は仕事をせずに趣味を楽しみたいです。
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とりあえず投資を始めたいです。
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家族との時間を増やしたいです。
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今やっている投資からレベルアップしたいです。
・投資経験がある人が取り組んでいる投資方法（複数選択可）
「つみたてNISA（現：新NISA）」と「投資信託」が人気
診断を受けた方のうち既に投資をしている方は、「つみたてNISA」と「投資信託」が最多でした。やはり「つみたてNISAで投資信託を積み立てる」方法が一番人気なようです。投資信託の積立投資は「ほったらかし」にできる投資方法です。
「つみたてNISA」に取り組んでいる人が50％以上いる世代
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20代男性：73人中63人（86.3%）
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30代男性：130人中124人（95.4%）
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40代男性：189人中100人（52.9%）
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20代女性：96人中57人（59.4%）
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30代女性：230人中153人（66.5%）
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40代女性：200人中110人（55.0%）
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50代女性：195人中128人（65.6%）
「投資信託」に取り組んでいる人が50％以上いる世代
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20代男性：73人中42人（57.5％）
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30代男性：130人中82人（63.1％）
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40代男性：189人中97人（51.3％）
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60代男性：58人中32人（55.2％）
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70代以降の男性：18人中8人（61.5％）
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70代以降の女性：6人中4人（66.7％）
「つみたてNISA（現：新NISA）」は、比較的始めやすく男女ともに人気の投資方法です。2024年1月から「新NISA」がスタートしたことでより一層注目を集めており、今後もNISAを始める人が増えていくと考えられます。
NISAと投資信託における積立投資は、数ある投資方法のなかでも、“お任せできる”、“頻繁にチェックはいらない”のが大きな利点です。
◆診断データを受けて
「つみたてNISA（現：新NISA）」は、税制優遇される点も含め幅広い世代で利用者が多い投資方法です。「これから資産形成を始めたいけど、ほかの人はどんな方法を選んでいるのだろう？」という方にも、おすすめできる方法と言えます。
また、「将来の目標と夢」においては、男女で大きな違いがあることも分かりました。とはいえ、老後に向けた資産形成については、男女ともに年齢を重ねるにつれて意識が高まっています。そのため、新NISAにおける長期投資は老後の資産形成の第一歩になるため、今後も取り組む人が増え続けると予想できます。
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・おすすめの投資方法診断
https://www.bridge-salon.jp/money/diagnosis/initial/
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・つみたてシミュレーション
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