「WealthNavi（ウェルスナビ）」、積立から運用を開始できるよう機能改善

「WealthNavi（ウェルスナビ）」は、「長期・積立・分散」の資産運用を全自動で行えるサービスです。NISAの非課税メリットを活用しながら、「長期・積立・分散」の資産運用を自動でおまかせで行う「おまかせNISA」の機能を提供しています。「おまかせNISA」では2024年以降、つみたて投資枠を含むNISAの非課税枠全体をご利用いただけるよう対応する予定です。

新しいNISAにおいて、つみたて投資枠を含む非課税枠全体を有効に活用するうえでは、積立投資の重要性がさらに高まります。これまでは、運用を開始するには、「クイック入金」または「振込入金」によって最低投資額を入金する必要がありました。今後は、初回の入金から自動積立を利用することで、積立から運用を開始できるようになります（※2）。

これに伴い、より多くのお客様に1万円からサービスをご利用いただけるようになりました。当社では今年2月、当社に直接お申し込みされたお客様を対象に最低投資額を1万円に引き下げました。今般、提携パートナーを通じてお申し込みされるお客様の最低投資額も、10万円から1万円に引き下げました（※3）。

今後も、預かり資産・運用者数 国内No.1ロボアドバイザー（※1）「WealthNavi」等の提供を通じて、働く世代のより豊かな人生をサポートできるよう、サービスの改善を重ねてまいります。

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2022年9月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2022年12月時点）
※2 一部の提携サービスは対象外となります。今後、対象を順次拡大する予定です。
※3 最低投資額が10万円以上の提携サービスが対象となります。一部の提携サービスは対象外となりますが、今後、対象を順次拡大する予定です。

■ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」の主な特長
1．「長期・積立・分散」の資産運用を自動化
世界の富裕層や機関投資家が実践する「長期・積立・分散」の資産運用を、テクノロジーの力で自動化。ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づき、厳選したETF（上場投資信託）を通じて、世界約50カ国1万2,000銘柄に分散投資します。資産配分の決定から発注、積立、リバランス、税金最適化まですべて自動で行います。

2．忙しく働く世代向けのサービス
20～50代の働く世代を中心にご利用いただいています。スマホやパソコンから5つの質問に答えるだけで一人ひとりに合った運用プランを提案し、いつでも資産の状況を確認できます。忙しく働く世代でも、すきま時間で将来に向けた資産運用を手軽に行うことが可能です。

3．多彩な機能で快適な資産運用をサポート
NISA（少額投資非課税制度）の非課税メリットを活用しながら資産運用が行える「おまかせNISA」、資産運用の目標達成をサポートする「ライフプラン」、少額でも最適なポートフォリオを実現する「ミリトレ（少額ETF取引機能）」、「AIによるアドバイス機能」など多彩な機能で、お客様の快適な資産運用を応援します。「リバランス機能付き自動積立」、「自動税金最適化（DeTAX）機能※」は、中核となる技術について特許を取得しています。
※自動税金最適化（DeTAX）の適用には条件があり、必ず税負担を繰り延べることを保証するものではありません。

4．シンプルな手数料・資産運用アルゴリズムも公開
手数料は預かり資産の1％（税込1.1%）のみ（※）。資産運用アルゴリズムをホワイトペーパーで公開しており、ホームページ上でどなたでもご覧いただけます。
※現金部分を除く、年率。預かり資産が3,000万円を超える部分は0.5%（現金部分を除く、年率、税込0.55%）の割引手数料を適用

■会社概要
会社名　　　ウェルスナビ株式会社（英語名：WealthNavi Inc.）
代表者　　　代表取締役CEO　柴山和久
設立　　　　2015年4月28日
所在地　　　東京都渋谷区渋谷2-22-3　渋谷東口ビル9F
資本金　　　35億6,460万3,515円　※2022年12月31日現在
URL　　　　https://corp.wealthnavi.com/
事業内容　　金融商品取引業
　　　　　　関東財務局長（金商）第2884号
加入協会　　日本証券業協会
　　　　　　一般社団法人 日本投資顧問業協会
　　　　　　一般社団法人 日本資金決済業協会